相談事例:死亡保障が必要で、かつ子供の大学資金、老後の資金を貯めたいと考えています。
公開日:
:
最終更新日:2016/01/13
保険相談事例
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。
今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。
この方のように、ニーズは明確なのに行く場所によって提案が違っていれば、わからくなってしまいますね。
【質問】
死亡保障が必要で、かつ子供の大学資金、老後の資金を貯めたいと考えています。
ある場所では「ユニットリンク」をすすめられ、他の場所では「収入保障」をすすめられ、迷っています。
資産運用が目的の場合は良くない、とHPで読みました。死亡保障が欲しい場合は良い商品なのでしょうか。
1.収入保障保険+学資保険とジュニアNISA+投資信託
2.ユニットリンク+学資保険とジュニアNISA
のどちらが良いのでしょうか。それとも他の方法が良いのでしょうか。
来週、保険ショップに行くことになっているので、できればそれまでにお返事いただけると嬉しいです。
よろしくお願いいたします。
【回答】
死亡保障が必要で、かつ子供の大学資金、老後の資金を貯めたいと考えています。
*「万が一の必要保障額」ってどれくらい?
*インフレ対応していなければ、あなたの保険は吹き飛びます
ある場所ではユニットリンクをすすめられ、他の場所では収入保障をすすめられ、迷っています。
*アクサ生命「ユニット・リンク」の契約理由・第1位【老後資金】・第2位【学資資金】~それ入っちゃダメです
1.収入保障保険+学資保険とジュニアNISA+投資信託 2.ユニットリンク+学資保険とジュニアNISAのどちらが良いのでしょうか。それとも他の方法が良いのでしょうか。
*「子どもNISA(ジュニアNISA)」は学資保険の代わりになるか?
来週の木曜(12/3)に保険ショップに行くことになっているので、できればそれまでにお返事いただけると嬉しいです。
*保険セールスの担当者次第であなたの”運命”も変わる
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