証券分析事例:定年を迎え「国内資産だけで老後生活をまかなえるか不安」ということで保険見直し
公開日:
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保険相談事例
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。
今回は証券分析事例を紹介したいと思います。
(*ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています)
簡単にこの方のプロフィールです。
【61歳 男性 年金生活者】
奥様:61歳
長男:30歳
二男:27歳
三男:27歳
年収:400万円
預金:7,000万円
加入中の保険:
1.)日本生命「団体定期保険」
2.)共済「総合保障4型+医療1型特約」
3.)アリコジャパン(現メットライフ生命)「10年更新型定期医療保険(730日型)」
4.)アメリカンホームダイレクト「医療保険(みんなのほすピタる)」
5.)アフラック・がん保険「スーパーがん保険」
6.)明治安田生命「個人年金保険」
7.)東京海上日動「団体傷害定期保険」
8.)セゾン自動車火災「火災保険」
★ご本人のコメント
もう還暦を過ぎているので、大きな夢を持っているわけではありませんが、充実した老後を過ごしたいです。
60歳で定年退社し、35年間の会社員生活を振り返り、充電してきました。
海外資産は子供たちに遺したいと考えていて、今後の一番の不安は国内資産だけで老後生活をまかなえるかということです。
では、分析結果です。
*生命保険が不必要な人
*「万が一の必要保障額」ってどれくらい?
*元本確保・固定金利3.0%の商品
後記
保険の見直しは早ければ早いほど一般的には良いですが、この方のように定年後、60歳以降でも見直しのポイントはたくさんありましたね?
皆さんも”ほっぽらかし”にせず、今すぐ「保険の見直し」をしてみましょう。
特に「職場や銀行で薦められてなんとなく」の方は要注意ですよ。
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