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元本確保・固定金利3.0%の商品

公開日: : 最終更新日:2017/12/29 海外保険, 保険商品

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は恐らく皆さんが大好きな”元本確保”「固定金利商品」についてお話したいと思います。

 

これは最も保守的な固定金利の資産運用ですが、それでも金利3.0%が約束されています。

実はこの商品は過去何度も利下げが行われていて、その大きな理由は政策金利の低金利が長期化しているからです。
推移をこちらにまとめてみました。

〜2014年3月:4.25%
〜2014年8月:3.5%
〜2015年1月:3.25%
2015年2月〜:3.00%


期間(5年)という時間的リスクを除けば、無リスクでもらえる金利なので当然高いほうが良いわけです。

日本経済は長らく続いた「デフレ・円高」を脱却し「インフレ・円安」方向へとシフトしています。

預金封鎖やデノミの不安も抱えています。

資産を円だけではなく一部を外貨で持ちながら、5年間使わないというお金をこうしたところで今のうちに少しでも金利がもらえるようにしておきましょう。


以下、この固定金利商品の特徴です。


期間:3年
金利:2.0%/年

期間:5年
金利:3.0%/年



元本は常に確保されていますが、途中解約できる金額が限定されています。
以下、それぞれの経過年数に応じた、投資額に対する解約可能%です。


初年度:20%
2年目:40%
3年目:60%
4年目:80%
5年目:100%



なお中途解約の際には以下の早期解約手数料がかかります。


初年度:4%
2年目:3%
3年目:2%
4年目:1%
5年目:0%



最後に・・・


最低投資額USD 10,000(約120万円)


この商品のリスクは流動性リスクだけですね。
いざという時は上記の条件で解約することになりますが、基本的には満期(3年 or 5年)まで待つことが可能な資産を預てください。

詳しい日本語資料をご希望であれば、お問合せ内容に固定金利商品資料希望とご入力の上、連絡下さい。

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日本の保険会社が販売しているのと比べたら、すぐにその差がわかるでしょう。

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  • プロフィール

    保険アドバイザー 和田信泰
    <経歴>
    東京の大学卒業後、外資系商社にて精密機器のセールス&プランニングに携わる。
    その後、米国大手保険会社、国内乗合代理店を経て、現職

    <趣味>
    ゴルフ、フレンチとワイン、写真

    <出身地>
    東京都

    <自己紹介>
    私は保険マンとして20年、総計1000人の個人、法人へ定期保険、終身保険、医療 保険、がん保険、学資保険、逓増保険などを提供してきました。

    保険マンとしてのスタートは米国大手保険会社でした。そこでもトップセールス と呼ばれるまでになりましたが、一社専属の販売方法に疑念を持ち、複数の保 険会社の商品を公平中立な立場で提供できる乗合代理店へ移りました。

    しかしその乗合代理店も結局は日本の規制に基づいて、日本の中にある「どれも 似たような生命保険」の中から比較しているだけだというのが、弊社(K2 Investment)へ参加して気づいてしまいました。現在は国内外全ての保険から、 クライアントにとって最も良いものをアドバイスできるという「本当の意味で の公平中立」なポジションにいると思っています。

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