Hansard「Aspire」（海外積立投資）でマイナス50％？そんなことってあるの？

皆さん

こんにちは、保険アドバイザーの野村です。

今週は毎日オンライン面談や弊社パートナーとのミーティングなど慌ただしい毎日を過ごしております。

日本もいわゆる「コロナ第三波」が来たと言われており、リモートワークにはちょうどいいです。

さて、そんな中今週奈良県の開業医の方とのオンライン面談でした。

新規で海外保険を長期運用で検討しているとか。

そんな話をしている中、実は7年〜8年前からHansard「Aspire」（海外積立投資 変額プラン）を開始されているそうです。

Hansard社に関してのBlogはこちら

契約事例（神奈川県 会社員 40代前半 男性）：Hansardの積立「Aspire」を停止し、別の海外積立年金（変額プラン）を始められた事例

証券分析事例：プルデンシャル 5契約、海外積立年金 Hansard社「Aspire」の証券分析（39歳 男性 会社員）

そうです、海外積立投資の中で手数料が特に高い会社です。

百歩譲ってリターンが出ればそれはそれでいいのかもしれませんが、運用実績どうですか？と聞くと

「一時はマイナス50％までダウンして、流石にこれはやばい！と思ってIFA（アドバイザー）変更しましたよ！」

とのこと。

マイナス50％って・・・逆にそうなる方が難しいwと思って聞いてみると、最初は個人？の方がアドバイザーだったそうで

その方が途中で亡くなっていたそうでポートフォリオも放置状態だったそうです。

現在はマイナス20％まで回復してきたそうですが、この先続けていていいか・・・といったところです。

今回、アドバイザー変更含めて新規で

海外保険 ① 20年で返戻率2倍ぐらいの「海外終身保険」

海外保険③　定期預金感覚で出来る「海外養老保険」

USD50,000一括投資で検討しつつ、Hansardに関しては損切りにはなりますが解約して一部資金をこっちに当てる方向になりました。

人によって、運用についての考え方は違いますが、この方の場合開業医で仕事自体は比較的安定しているので

リスクを取るよりも65歳時にある程度見える金額の方がいい！

ということで海外保険に切り替えよう！と思われたそうです。

海外積立投資は基本的にはほったらかしでいいんですが、この方のようにあまりにも運用が悪い場合は

弊社に一度ご相談ください！

損切りしてプラン変更するか

継続するか

アドバイザー変更

停止して元本確保型プラン

に切り替えるかなどなど

その都度、クライアントに併せたアドバイスをしますので、現状の海外積立投資をどうしたらいいか悩んでいる方は是非とも

ご相談ください。