今年初の大阪へ！プルデンシャル生命のリタイアメントインカムを払済にして海外積立投資に

皆さん

こんにちは。保険アドバイザーの野村です。

まだまだ梅雨は明けそうになく、夜も窓を開けていたら寝冷えしそうですね・・・。

さて、今年初の大阪出張でした！

前回は昨年12月でしたので、実に7ヶ月ぶりですね。

年内ラストの大阪出張

今回は、6月にオンライン面談した大阪在住の製薬会社勤務の30代男性のご契約手続きがメインです。

オンライン面談でうまくいく人とそうでない人

引き続き、最初のアプローチはオンライン面談ですが、いざこのプランにします！となった時に大事なのが

このままオンラインで進めるか？

面前で手続きするか？

これによって、その後の成果や実績も大きく変わってきます。

私の場合は、どちらがいいかクライアントに直接聞きます。

もしかしたら、コロナを気にしていたりしてあまり面会は・・・という方もいるでしょうし・・・。

この方は、面前で手続きを希望されましたので大阪へいきました！

日帰り名古屋出張〜実は今年3回目です〜

先日の名古屋出張もそうでしたが、こちらとしても単に会ってクライアントに安心感を与えるというのもいいんですが、

せっかくでしたら今加入している保険があれば、その話もしましょう！

まずこの方はプルデンシャル生命のリタイアメントインカムに加入されていましたが、加入してそろそろ10年経過するタイミングでしたので、払済にして元本確保型プランに切り替えました。

このケースは多いですね！

契約事例（大阪府 専門職 20代後半 男性）：『リタイアメント・インカム』を「払済」にして、「老後」「学資」の2つの用途で2つの『海外積立年金』を契約

そして、老後生活資金として変額プランも合わせて加入されました。

それで終わりですと、せっかく面前でお会いしたのに勿体ないですので、

今加入している生命保険の見直しについてもアドバイスしました！

この方は、ソニー生命の変額保険に加入されておりました。

相談事例：ソニー生命の変額保険は利率が良いという理由で入りました（30代 男性 レストランオーナー）

加入している死亡保障が500万円で60歳まで払込が必要ですが、

インデックス型終身保険

に変えると、同じぐらいの保険料ですが

死亡保障が2倍！

払込も今から15年で終わる（支払い総額150万円ほど抑えられる）

60歳時の返戻率が300％ぐらい見込める

そうなると、切り替えようかな？ってなりますよね？

ただ、日本の保険の場合は支払いスピードが海外よりも速い（保険会社によっては翌日保険金をお支払いする会社もあり）ので、その部分を天秤にかけてどうするか検討となりました。

インプットも大事だけど、アウトプットしないと意味がない！

前回のBlogでこちら書きましたが、こういった話はこちらから切り出さないとまず話にはでてきません。

全てがうまくいく訳ではありませんが、少なくとも伝えないと相手にはわかりません。

特に面前でのアポの場合は、本来の目的プラスアルファで提案するようにしましょう！

アポの後は、ビジネスパートナーと仲のいいクライアントと新地でご飯でした。

こちらはホテルグランヴィアからの夜景ですが、こうしてみると大阪の夜景も良いですね！

相手は野郎でしたがw

ということで月末は京都で勉強会の講師があるので、前乗りで大阪or名古屋か検討中です。

最後までお読みいただきありがとうございました！