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契約事例(福岡県 生命保険会社勤務 40代前半 女性):国内生保勤務の方が香港渡航し海外終身保険に加入した事例

公開日: : 最終更新日:2018/10/20 契約事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は「国内生保勤務の方が香港渡航し海外終身保険に加入した事例」を紹介したいと思います。

今回の事例は、日本国内の生命保険会社で現在も現役で働いている保険セールスレディ2名です。

(*ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています)

 

【福岡県 生命保険会社勤務 40代前半 女性】

キッカケは生後数ヶ月のお子さんのための学資保険をしようと思っていたところから始まります。

しかい、日本の学資保険がまったくといって良いほど殖えないことは生保レディですから当然知っています。

一方で、海外の保険商品であれば

 

・海外積立年金

・海外終身保険

・海外個人年金

 

いずれも、日本よりかなり高い解約返戻率となります。

私もこのブログで皆さんによくお話している

 

「日本の保険、海外の保険、いいとこ取りをして効率的にお金を殖やしましょう」

 

というわけで、この方は

 

・海外渡航OK(家族旅行兼ねて)

・万が一の際の死亡保障が付く

 

の理由から、以下のような「海外終身保険」と「海外個人年金」を契約することにしました。

 

<海外終身保険>

死亡保険金:50,300USD

月払保険料:402USD

払込期間:5年

払込総額:24,118USD

65歳時解約返戻金:53,493USD(221.8%)

70歳時解約返戻金:68,822USD(285.3%)

*日本の終身保険と海外終身保険のポイントを比較(40歳 男性)

 

海外個人年金 8-8プラン

年払保険料:3,384USD

払込期間:3年

払込総額:10,154USD

満期時(16年後)受取総額:17,206USD(169.5%)

※現行利率の場合

 

学資保険としてはもちろん、年金準備としても、死亡保障としても、いずれも日本の保険よりも良いのは一目瞭然ですね。

そして、香港へ遊びがてら一緒に行ったもう一人のセールスレディの方も「海外終身保険」の死亡保障100,000USDを、全期前納(簡単に言うと一括払)で加入することになりました。

福岡の方は空港も近いですし香港への近い、という地理的条件もあるのかもしれませんね。

同じように学資保険を探している場合、死亡保障を探している場合、パートナーにもなろうかと思っている場合、いつでもお気軽ご連絡ください。

 

今月も各地でセミナーを開催しています。お時間ある方はセミナーにもぜひご参加頂き、直接お話を聞いてみてはいかがでしょうか?

*10月の海外保険(香港)セミナーのご案内です。【10/6, 7, 20, 28 @東京, 大阪, 福岡、札幌】

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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