今年4回目の名古屋出張（前編）〜既契約者からの追加投資〜

皆さん

こんにちは、保険アドバイザーの野村です。

梅雨でジメジメ〜そんな中、今年4回目の名古屋出張でした！

名古屋は大体日帰りですが、東京からなら2時間ほどで行けまし、のぞみも10分単位で発車というさすがはドル箱東海道新幹線！

仕事もしやすいですね。

今回は、岡崎市在住の30代後半男性が、昨年6月に元本確保型プランを加入されましたが追加投資したいとの事での相談と

名古屋在住の30代前半女性のオンライン面談から旦那さんの保険見直しも含めての相談でした。

今回はBlog前編として岡崎市在住の男性をご紹介したいと思います。

岡崎・豊田市あたりでサービス業をされている会社員ですが、今回のコロナの影響は軽微だそうで、

これを機に

「老後生活資金」として、長期積立投資で追加したいとの事。

実は、私の周りではコロナ禍でも追加投資相談が増えています。

私の場合は、積立投資＝長期投資ということを念頭にアドバイスしております。

ですので、無理せず毎月コツコツ積立できる金額をできるだけ長く・・・とお伝えしております。

それもあってか、コロナ禍で多少売り上げや給与が下がってもまだまだ余力がある方は

「まだ、投資できそう！」

となるわけです。

そうすると、思い出したかのようにご連絡がきます！

今回は変額プランに加入されましたが、セットで加入することで手数料もいくらか低くなるのでいいですね！

毎月USD7の手数料が0になる？海外積立投資

そして、せっかく岡崎まで行って面談ですので

「国内の生保もアドバイスしましょうか？」とメールすると

「是非！ちょうど今の保険で適切なのかと思っていたところで・・・」となり、合わせて加入の保険プランもアドバイス。

親御さんや親戚ががんに罹っているということでがん保険について気にされておりましたが、

その割にはメットライフの終身がん保険でがん診断一時金50万円でいざという時に不足するのでは？とアドバイス。

逆に、医療保険は公的保険制度や会社員なので有給休暇、傷病手当金、高額療養費制度などを活用すれば

自論である

医療保険不要論

をお伝えすると、民間の医療保険やめてその分をがん保険にプラスアルファしましょうとの事でそちらに。

また、アフラックのWAYSに加入されておりましたが、それをやめてインデックス型終身保険

への切り替えをアドバイス！

ざっくりですが、現在の死亡保障400万円→USD100,000

保険料7,500円/月→USD1,295/年（月にすると約11,000円）

と保障が上がる分、保険料も上がりますがトータルでお支払いする保険料は80万円ほど安くなります！

現状は65歳までは払込が必要ですが、こちらインデックス型終身保険は15年払いですので。

そして、

65歳時での返戻率が110％前後→310％前後（NASDAQの過去25年の平均リターンをベースに）

となれば、当然見直しに！となれば為替や運用の変動が多少あると考えても海外終身保険に見直しますよね？

となり、併せて保険の見直しも完了しました！

国内保険のいいとこと海外保険のいいとこ取りで今日もいい提案ができました！

昼にひつまぶし、夜にきしめん食べて

帰りました！

後編は30代前半ご夫婦の投資、保険相談について書きますのでよろしければこちらとセットでご覧ください。

最後までお読みいただきありがとうございました。