相談事例（44歳 男性 会社役員）：「税効果入れて100%以上の保険」「損金作れる商品」「身内にわからないように第三者が受取人になる保険」を希望

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

ご希望はかなり具体的にお持ちのようです。

（ご質問者からの質問はこちらで概ね修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています）

【質問】

□家族構成

配偶者 有

子ども 3 人
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□職業
会社役員

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□現在加入中の保険（保険会社名、種類、商品名など）

団体信用保険

逓増定期 マスミューチュアル

生命保険なし

医療保険なし

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□保険に加入した理由

特だから

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□希望する保障

相続対策（相続税納税対策）

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□喫煙の有無

無

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□過去5年以内の入院歴

無

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□現在投薬中の薬

無

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□海外の生命保険も対象とするか？

対象に入れる

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□その他

1.利益繰越の保険 税効果入れて100%以上 個人、法人両方

2.損金作れる商品

3.利益でる商品

4.身内にわからないように第三者が受取人になる保険

※日本の保険は、ほとんどしらべたのですが、もし、知識ないものあれば知りたい。

※特に海外のものは知識ないので知りたい

【回答】

1.利益繰越の保険 税効果入れて100%以上 個人、法人両方

＊「節税保険」の契約は2月28日までに

＊税金を考慮すると「小規模企業共済」の実力はどうか？を検証（数字は最強かもね、これ）

＊「選択制確定拠出年金」の驚くべき利回り【45歳のケース】

2.損金作れる商品

3.利益でる商品

4.身内にわからないように第三者が受取人になる保険

Point

また、「第三者」受取の保険については、、、お金を遺すやり方はいろいろありますから、別の方法が良いと思います。

※本記事中の発言は筆者の個人的な見解であり、K2Assuranceの見解ではありません