契約事例（東京都 会社員 30代後半 男性）：弊社セミナー参加後に「海外積立年金」を契約した事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は『弊社セミナー参加後に「海外積立年金」を契約した事例』を紹介したいと思います。

（＊ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています）

【東京都 会社員 30代後半 男性】

この方のこれまでの投資経験は、会社が用意している確定拠出年金（401k）のみで、基本的な予備知識はあまりなかったようです。
我々もセミナーを開催する際は、できるだけテーマを絞って、それに合った方が参加してもらえるように心がけてはいるのですが、いかんせん何十人ともなると、参加者の知識、経験、年齢など様々なので、あるレベルに定めてお話することができないのが現実です。

この方のように予備知識があまりないという人にはもしかしたらちょっと難しい内容かな・・・と思うところですが、結果的には「大変勉強になった」と言って頂きました。このように言ってもらえると、私達にとってもとても嬉しく思う次第です。

さて、そんなわけでセミナー後に「海外積立年金」を契約することになりました。

・積立月額：300USD

・ボーナス金利：2%

・積立期間：25年：

積立が終わる頃に、ちょうど60歳くらいで満期を迎える計算です。

満期までもらえるボーナス金利は毎月2%で、満期までもらえますから今の日本の金利から考えると良い数字ですね。

そして、現在の弊社推奨ポートフォリオでの平均リターンが11.54%ですから、仮に10％だったとしても

・積立総額：USD 90,000（約990万円）

・満期金額：約USD 400,000（約4,400万円）

と、4倍以上になって殖えています。
運用効率を良くするための要素は「金利」と「時間」が大きく関わっています。金利は大きく増やす（伸ばす）ことも可能ですが、、運用するための時間は日々確実に日々少なくなるので、二度と増やす（伸ばす）ことは出来ません。

＊積立るなら1日でも早いほうが良い

この方のように予備知識がなくても、時間という武器を逃してしまわないようにまずは行動に移してから、少しづつ知識を足していきましょう。

わからないことはお気軽にご連絡ください。

『世界中からベストな保険を』K2Assurance　皆さんのオーダーメイドがここにはあります