契約事例（茨城県 会社員 50代前半 女性）：アクサ「ユニットリンク」、メットライフ「サニーガーデンEX」、マニュライフ「こだわり個人年金」を辞めて「海外商品」へ変更

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

（＊ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています）

【茨城県 会社員 50代前半 女性】

まずこの方の最初のご相談をそのまま読んでいただきたいと思います。
同じようなご相談が毎日何件も来ています。

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将来の生活に不安があり、相談したFPの方に勧められた商品を3種類契約しました。

その一つがアクサ生命のユニットリンクで、月額5万円の支払いを今年から積み立てをしています。
積み立てる金額の30％前後が死亡保障のコストで残りが運用と知り愕然としています。
死亡保障など必要ありませんので、今すぐに解約をしようと考えております。

もう一つは 昨年11月に契約しました メットライフ生命のサニーガーデンですが、銀行預金よりはいいとおもいましたが、これも資産を増やす商品ではないとわかり、解約したいと思っています。
保険料 100,000,00豪ドル 日本円で8,555,000円を支払いました。

最後の一つは、将来の年金の足しにと思い、同じく今年1月に契約をしました。
マニュライフ生命の無配当個人年金「こだわり個人年金」です。今は気落ちしていて、商品の内容がよかったのかどうか調べる気持ちになりません。

ネットで御社を知り、資産が形成できるアドバイスと手助けをお願いしたく、恥ずかしながらメールを送信させていただきました。
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弊社アドバイザーからのアドバイスは電話でさせてもらったので、細かな記述はここでご紹介することはできませんが、結論としては以下の内容でご提案しました。

１）積立年金（月6万円ぐらい）
アクサ生命「ユニットリンク」とマニュライフ生命「こだわり個人年金」をやめて、「海外積立年金」に切り替える。

２）一括投資（800～900万円ぐらい）
メットライフの「サニーガーデン（豪ドル建て）」をやめて、「海外一括投資」に切り替える。

３）お母様の相続対策
アクサの「アップサイドプラス」で提案されたが、それに代わるもの。

そして、最終的には下記のような契約となりました。

１）変額プラン：USD600 × 25年

２）オフショアファンドでポートフォリオ運用
英国介護不動産ファンド：USD20,000
森林ファンド：USD20,000
英国債券ファンド：USD10,000

３）こちらは現在、固定金利商品か２）のようなポートフォリオにするか検討中。

＊利率UP！【元本確保・預入5年・固定金利3.5％】5年定期預金のイメージです

にされました。
同じような商品に加入されている方は、個別に最善のアドバイスを致しますのでいつでもお気軽にご相談ください。

メール、弊社お問合せページ、電話、いずれでOKです。

また、各地でセミナーを開催しています。お時間ある方はセミナーにもぜひご参加頂き、直接お話を聞いてみてはいかがでしょうか？

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