相談事例:5年を超える契約の満期保険金、解約返戻金は「分離課税」ですか?「一時所得」ですか?
公開日:
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最終更新日:2018/10/14
保険相談事例
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。
今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。
【質問】
お世話になります。
よくある質問(Q&A):海外の生命保険も受取る時は税金って掛かるの?
この記事のなかで、満期保険金、解約返戻金
一時払の場合は契約時に支払った金額、月払いや年払いなどではこれまでに支払った保険料を「円」で累計換算し、満期時の金額も「円」で計算。その差益に対して分離課税とするのが一般的。
と、ありますが、5年を超える契約の場合でも一時所得ではなく、分離課税ですか?
回答をお願いします。
【回答】
はい、「一般的に」そうです。
私は税理士免許を持っていないので、個別のご質問への回答はできませんから、一般的なことでの回答をさせて頂きました。
分離課税となるのか、一時所得となるのか、はたまた雑所得になるのかは、税理士さんや、所管税務署によって解釈の異なることがありますので、ご覧頂いた「よくある質問(Q&A)」の最後にも書いていますように
『個別の税務に関するご相談は、顧問税理士または所管の税務署でお問合せ下さい』
Point
その他にも、皆さんから多く頂く質問をご紹介していますので、参考にして下さい。
*よくある質問(Q&A)
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