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相談事例:5年を超える契約の満期保険金、解約返戻金は「分離課税」ですか?「一時所得」ですか?

公開日: : 最終更新日:2018/10/14 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

税金に関する相談はけっこう多くありますね。
(ご質問者からの質問はこちらで修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています)
 

【質問】

お世話になります。
よくある質問(Q&A):海外の生命保険も受取る時は税金って掛かるの?
この記事のなかで、満期保険金、解約返戻金
一時払の場合は契約時に支払った金額、月払いや年払いなどではこれまでに支払った保険料を「円」で累計換算し、満期時の金額も「円」で計算。その差益に対して分離課税とするのが一般的。
と、ありますが、5年を超える契約の場合でも一時所得ではなく、分離課税ですか?
回答をお願いします。

 

【回答】

はい、「一般的に」そうです。

私は税理士免許を持っていないので、個別のご質問への回答はできませんから、一般的なことでの回答をさせて頂きました。

分離課税となるのか、一時所得となるのか、はたまた雑所得になるのかは、税理士さんや、所管税務署によって解釈の異なることがありますので、ご覧頂いた「よくある質問(Q&A)」の最後にも書いていますように

『個別の税務に関するご相談は、顧問税理士または所管の税務署でお問合せ下さい』

 

Point

その他にも、皆さんから多く頂く質問をご紹介していますので、参考にして下さい。

*よくある質問(Q&A)

 

また、各地でセミナーを開催しています。お時間ある方はセミナーにもぜひご参加頂き、直接お話を聞いてみてはいかがでしょうか?

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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