K2 Partners ビジネスパートナー募集中。証券マン、保険マン、FP、会計士、不動産コンサルタントなど

相談事例：毎月の支払いが１万円以内で収まるような海外積立保険はないでしょうか？

公開日： 2018/08/25 : 最終更新日：2018/08/25 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

かなり具体的に、将来の夢・目標を設定されている方です。

（ご質問者からの質問はこちらで修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています）

【質問】

毎月の支払いが１万円以内で収まるような海外積立保険はないでしょうか？

【回答】

「海外積立年金」には大きく3種類ありますが、積立金額1万円以内ですと、為替レートによっては超えてしまいますが、毎月100USDで「変額年金プラン」があります。その他の2つは「元本確保型年金プラン」と「3.5％金利保証積立年金」で、最低積立月額200USD〜です。

1）「変額年金プラン」最低積立月額100USD〜

積立額に応じてボーナス金利（アロケーションボーナス）を毎月1〜5%もらいながら、世界にある約200種類のファンドの中からポートフォリオを組んで積立投資するものです。積立期間は10年・15年・20年・25年があり、ご自身でポートフォリオを組んで運用することもできますが、弊社の推奨するポートフォリオで運用することも可能です。

海外積立年金では積立金額によってアロケーションボーナスが毎月上乗せされるのですが、仮に月々100USD（約11,000円）を積立られる場合はこのアロケーションボーナスはつかず（アロケーションボーナスは最低150USD以上の積立）、経過期間ごとのロイヤルティボーナス（お祝金）がもらえます。弊社でご紹介しているご参考ポートフォリオで積立をする場合、現在の年平均リターンでは15.16%/年の運用ができているので、これまでのパフォーマンスで殖やしていければ、積立最大年数の25年後満期時には、複利運用やボーナス金利によって、手数料等すべて含め以下のようなパフォーマンスシミュレーションとなります。（＊1USD＝110円）

・25年積立総額：100USD（約11,000円）✕12✕25＝30,000USD（約330万円）

・25年後満期想定額（15％運用）：319.932USD（約3,500万円）

・返戻率：1,060.6％

同じような日本の商品と比較して頂ければ、大きな違いがあることがおわかり頂けると思います。

日本語資料などご希望の場合はまたご連絡下さい。