相談事例：今後の日本の状況を勘案し、外貨をもつことを検討しております（40代 女性 会社員）

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

40代の女性の方からですが、今後の日本の状況を考え外貨をもつことを検討していらっしゃるとのこと。ご自身でも非常に勉強されているようです。

【質問】

某FP の方からメットライフ　豪ドル10年のものを提案されました。
同時に9月に販売開始となったアクサ外貨変額プランも提案されました。
また、米ドルは基軸通貨のため、値下がりするため豪ドルを勧められました。

資産分散という観点から、今後の日本の状況を勘案し、外貨をもつことを検討しております。
が、初心者のためどのようにしたらよいか模索しており、御社のHPに行きつきました。

昨日、御社の元本確保ファンド、オフショアファンド投資入門のマニュアルを拝見致しました。
基本的に自分で理解できない商品に手を出すつもりはありません。
利率などとても魅力的な商品だと思いますが、色々条件やリスクがあるように感じております。

私のようなものでも、海外＆外貨投資が少額からでもできる商品はございますでしょうか？
個人年金、生命保険、投信　さまざまありますが、ご提案頂けると幸甚です。

どうぞ宜しくお願い致します。

【回答】

某FP の方にはメットライフ　豪ドル10年のものを提案されました。同時に9月に販売開始となったアクサ外貨変額プランも提案されました。

＊9月1日販売開始〜アクサ生命「外貨建変額終身保険　アップサイドプラス」

＊SMBC日興証券5月11日販売開始・第一フロンティア生命「外貨建個人年金ダブル・フロンティア」

また、米ドルは基軸通貨のため、

値下がりするため豪ドルを進められました。

昨日、御社の元本確保ファンド、オフショアファンド投資入門のマニュアルを拝見致しました。基本的に自分で理解できない商品に手を出すつもりはありません。

外貨建て変額終身保険を理解できるのでれば、こちらも簡単だとは思いますが、もしおわかりにならないことや、ご質問があればいつでも遠慮なくお問合わせ下さい。

利率などとても魅力的な商品だと思いますが、色々条件やリスクがあるように感じております。

私のようなものでも、海外＆外貨投資が少額からでもできる商品はございますでしょうか？個人年金、生命保険、投信　さまざまありますが、ご提案頂けると幸甚です。

＊元本確保・固定金利3.0％の商品