契約事例（30代後半会社員男性）:死亡保障とお金を殖やす、両方の目的で「海外終身保険」を契約した事例

公開日： 2018/09/20 : 最終更新日：2018/09/20 契約事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は「海外終身保険」を始められた方の事例を紹介したいと思います。

この方、香港のIFA（日本で言うところの保険代理店）で、R社の積立を2年ちょっとしていましたが、全く殖えていないので「アドバイザー変更」をしたいというところから始まりました。

（＊ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています）

【大阪府会社員 30代後半男性】

この方は、お子さんが生まれるタイミングということもあり、お金を殖やす目的と合わせて、万が一の際に奥さんとお子さんへ保障を遺したいというニーズから今回、死亡保障2,000万円（USD 179,000）の「海外終身保険」を希望されていました。
これを契約するにあたっては、払込期間はなるべく短期間ということで10年払いとし、毎月の保険料は約700ドルになりました。

・保険料支払総額（10年）：USD84,605
・解約返戻金（20年後）：USD 155,803（返戻率184.2%）
・解約返戻金（65歳時）：USD 212,962（返戻率251.7%）
・解約返戻金（70歳時）：USD 276,646（返戻率326.9%）
　※現行利率で推移した場合

見ておわかりの通り、死亡保障2,000万円を確保しながら、将来のために殖やすことも出来ています。

さらに追加で、

１）R社積立アドバイザー変更
２）海外積立年金（元本確保型年金プラン）：15年140%保証
３）森林ファンド&英国介護不動産へ投資

も、ご希望ということで現在進めています。

・奥さんとお子さんのための保障
・自分の将来の年金準備

のために、30代からこうして計画的に実行しているのは素晴らしいことですね。
そのためには、海外の保険、日本の保険の良いとこ取りをして、効率的にお金を殖やしながら、ライフプランニングをしていきましょう。

わからないことはお気軽にご相談下さい。

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