契約事例（スイス 会社員 30代後半 男性）：スイス在住フランス人（奥様日本人）の「海外積立年金」事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

（＊ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています）

【スイス 会社員 30代後半 男性】

フランス人のこの方はフランス国内でAllianz（アリアンツ）というドイツ最大の保険会社の年金保険を契約されていました。

年5~6%の利回りで、現在の価値（解約返戻金）はEUR100,000（約1200万円）ほどです。

日本にもアリアンツ生命保険はありますが、2012年1月から全保険商品の新規取扱いを休止し、既契約の保全のみ行っています。

さて、今回はそれに加え老後資金の準備をしておきたいということで「海外積立年金」を案内しました。実際の案内に際しては日本人の奥さまと日本語でやり取りです。

今回のケースで、皆さんにも共有して頂きたい点は、

１）外国人パスポート（フランス）

２）海外居住（スイス）

３）海外発行クレジットカード（フランス）

４）通貨はEUR（ユーロ）建て

このような条件でも、日本居住の日本人と同様に「海外積立年金」が契約できて、尚かつ年5−6％利回りの保険（アリアンツ）に加入している方が、魅力的と感じてもらえるような商品であるということです。

皆さんもご存知のように、日本は長らく続く超低金利ですからまったくと言ってよいほどお変えは殖えません。そりゃそうです金利ゼロですからね。一方、海外では日本よりも金利の付く商品がたくさんありますが、そんな海外の方も「海外積立年金」を契約するわけですから、どれだけの商品か”推して知るべし”とはこのことです。

月々の積立金額が150ドル以上で最低保証金利1％、金額が多くなれば最大で毎月5%の金利が保証されている「海外積立年金」

わからないことはお気軽にご相談下さい。

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