契約事例（大分県 会社経営者 40代前半 男性）：「海外積立年金」を契約されている方が「海外個人年金」を新たに始めた3つのポイント

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

（＊ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています）

【大分県 会社経営者 40代前半 男性】

今回の方は弊社福岡セミナーに参加頂き、その後香港へ渡航し「海外個人年金」を2プラン始められました。

福岡のセミナーではお金の性質ごと（毎年の余剰資金か今ある金融資産か）、リスク許容度ごとに、

オフショアファンド（7ファンド）
海外積立年金（4プラン）
海外個人年金（4プラン）

からご自身に何が最も良いかを見つけてもらうという内容でした。
そしてこの方は4種類ある「海外個人年金」のプランの中から

＜10-10プラン＞

・月払保険料：700USD

・保険料払込：5年クレカ払

・払込総額：42,019USD

・据置期間：10年

・年金受取：11年目から10年間

・年金受取総額：USD 59,426

・解約返戻率：141.4%

※現行利回りの場合

＜60-90プラン＞

・月払保険料：700USD

・保険料払込：15年クレカ払

・払込総額：USD 126,151

・据置期間：10年

・年金受取：60歳から30年間（90歳まで）

・年金受取総額：305,514USD

・解約返戻率：242.1%

※現行利回りの場合

を選ばれ、香港に行く予定もあった機会に契約されることになりました。

今回「海外個人年金」を始められたポイントとして以下3つの点を頂いています。

1）リスク分散のため、円以外の外貨資産を今以上に増やしたい

2）日本の生命保険で死亡保障は十分準備できているので死亡保障より将来の年金形成のため

3）「海外積立年金」で積立しているが、香港で一任している運用成績がかんばしくないので、よりも手堅い運用商品を保有しておきたい

このようなポイントで、現在契約している「海外積立年金」に追加して「海外個人年金」を始めることにしました。

毎月の余剰資金の中から積立て運用したり、まとまった額を一括（全期前納）で預けて運用していく方法がありますが、皆さんそれぞれどの商品が最も適しているのかは違ってきますので、お気軽に私達アドバイザーへご相談下さい。日本語資料、試算表を個別にお作りしアドバイス致します。