契約事例（埼玉県 勤務医 40代前半 女性）：他の資産と相関性が低く、安全に殖やせるものとして「海外個人年金」を選択した事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は契約事例『他の資産と相関性が低く、安全に殖やせるものとして「海外個人年金」を選択した事例』を紹介したいと思います。

（＊ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています）

【埼玉県 勤務医 40代前半 女性】

この方は、既に「オフショアファンド」へ投資していて、「海外積立年金（変額プラン）」も毎月450USDで積立てられています。

いずれも、満期金や解約金は最低保障や元本確保されたものではなく、運用次第となるものです。

そして今回の商品選択ポイントは・・・

１）満期を定年時（20年後）に設定

２）その期間、安全に増やせる

３）他の資産と相関性の低い投資先

でした。

いくつかの選択肢の中から最終的に選んだのが

【海外個人年金（10-10プラン）】

・月払保険料：USD 1,000

・払込期間：5年

・満期：20年（11年目から10年確定年金で受取りも可能）

・保険料支払総額：USD 60,043

・満期金：USD 105,695＊

・返戻率：176.0%＊

（＊現行利率で推移した場合）

海外個人年金の運用先は米国債中心ですから、かなり保守的に運用をしているため安全性も高く、現行利率で運用された場合、9年目には元本（100%）を超える（USD 63,416）ような結果になっています。

皆さんも、それぞれの希望・ニーズに合った商品を日本・海外含めてアドバイスしますので、お気軽にご相談下さい。

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