契約事例（東京都 税理士・社会保険労務士 30代後半 男性）：お金のプロが選んだ「海外積立年金」

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は『お金のプロが選んだ「海外積立年金」』を紹介したいと思います。

（＊ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています）

【東京都 税理士・社会保険労務士 30代後半 男性】

この方は、税理士と社会保険労務士のW免許で仕事されています。

税理士といえば、法人や個人の税務アドバイスをするプロですから、まさに”お金のプロ”ですね。

しかし、これまで一度も日本の保険には入ったことがなかったそうですが、今回「海外積立年金」のうちのひとつ「変額年金プラン」を契約されました。

その理由は3つ。

・現在、独身なので死亡保障は必要ではなかった

・自分の将来のための貯蓄として、日本の生命保険を始めとする金融商品ではまったく殖えない

・日本円をリスクと考えているから

特にこの方は、アーリーリタイアメント（早期退職）して、海外移住することを夢として頑張っていますから、将来的には日本円よりも外貨が有利なわけすね。

将来、海外で暮らそうとは考えていない方でも、皆さんもご存知のように今日本の抱えてる借金などを考えると、日本が今後も豊かで安心な国でい続けられるとは考えにくいですよね？そのためには通貨を分散し、資産の一部を”国外”で保全しておくことがリスク分散としてとても重要です。

日本で暮らす日本人が「為替リスク」を気にするのはもちろん理解出来ますが、全資産を日本国内に、全資産を日本円で保有することの方がもっと大きなリスクであるということを、気づくべき時です。

わからないことはお気軽にご相談下さい。

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