契約事例（富山県 会社員 50代前半 夫婦）：ジブラルタ生命「積立利率変動型終身保険（介護前払付）」とアフラック「終身保険（WAYS）」を解約し「海外終身保険」を契約

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は契約事例『ジブラルタ生命「積立利率変動型終身保険（介護前払付）」とアフラック「終身保険（WAYS）」を解約し「海外終身保険」を契約』を紹介したいと思います。

（＊ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています）

【富山県 会社員 50代前半 夫婦】

このご夫婦が弊社主催の富山セミナーに参加されたのが４年前。
その際は、住宅ローンと保険料の節約に関する相談でしたが、昨年改めて金沢セミナーに参加され、具体的な保険の見直しへと話が進みました。

この方が契約してたのは

・明治安田生命「個人年金保険」（２契約）

・ジブラルタ生命「積立利率変動型終身保険（介護前払付）」

・アフラック「低解約返戻金型終身保険（WAYS）」

＊アフラックの終身保険「WAYS（ウェイズ）」の契約は激減する。。。かも

ジブラルタ生命とアフラックの「終身保険」に加入した目的が「保障」＋「貯蓄」だったため、同じように「保障」と「貯蓄」を両立したいのであれば、「海外終身保険」の方が効率的であることを設計書などを元にアドバイスし

・ご主人：USD 300/月 × 10年払い

・奥さま：USD 300/月 × 10年払い

で契約されました。

現在、ジブラルタ生命とアフラックの両方を解約すると多少の「損失」は出ましたが、「海外終身保険」ではそれを十分にリカバリーできるくらいの数字になります。

一方、明治安田生命の個人年金保険は、返戻率が152%、138％と高いものでしたのでそのまま継続することをオススメし、残すことになりました。

良いものはそのまま

見直しの必要なものだけ見直す

アドバイザーとしては当たり前のことですね。

今回のような国内の「終身保険」の見直しについては、先日行われた勉強会を動画配信していますので、興味のある方はそちらも参考にして下さい。

【第205回】「このまま終身保険を続けていいのか？勉強会」動画配信です（1000円）

もちろん、いつも通りメールやお電話での相談は無料で行っていますので、わからないことはお気軽にご相談ください。