契約事例（千葉県 開業医 40代後半 男性）：公的年金の不足分を「海外個人年金（10-10プラン）」で準備した事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

（＊ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています）

【千葉県 開業医 40代後半 男性】

この方は開業医をされている方で、公的年金から将来受取れる年金額を見たところ、毎月20万円だったそうです。これを多いと捉えるか少ないと捉えるかは人それぞれですが、この方の場合は「足りない」と感じ、検討されたのが保険会社から販売されている「年金保険」。

しかし、このブログを読んでいただいている皆さんも既にご存知の通り、日本の保険会社から販売されている年金保険ではほとんど殖やすことは出来ません。そんな中でもっと殖やせるものはないかと検討して頂いたのが「海外の保険会社の年金プラン」です。
いくつかのプランを提案し、やり取りさせて頂いて最終的にこの方が選んだのが「海外個人年金（10-10プラン）」です。この10-10プランでは保険料を5年で支払い、その後5年間据置き(運用し)、そこから10年間にかけて年金を受取る、または契約から20年後の満期時にまとめて受取るプランです。

そして、この方の設計書がこちら。保険料は月払い5,000ドル（約55万円）です。

この設計書を整理すると。。。

・保険料支払総額：USD 300,003

・満期金一括受取の場合（20年後）：USD 528,849（176.2%）

・年金受取の場合（11〜20年目）  ：USD 425,266（141.8%）

となります。
一括で受取るか、年金で受取りをするかは、10年後にその時の状況に応じて選択することが可能です。

いずれにしましても、今回のこのプランにより60歳以降に5,000万円〜6,000万円の老後資金の準備が出来たことになりますから、当初毎月20万円では不足と感じていた部分を大きく補える結果になりましたね。

皆さんも、ご自身の老後資金がいくら位になるのかを確認し、不足している部分は出来るだけ早めに対策を講じられてはいかがでしょうか？

わからないことはお気軽にご相談下さい。

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