契約事例（東京都 飲食店経営者 40代前半 女性）：20年後に175％の返戻率で年金準備されました

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

【東京都 飲食店経営者 40代前半 女性】

この方は弊社代表河合の友人で、飲食店女性経営者。現在独身の方です。

店舗拡大をしている最中ということもあり、仕事のことで常に頭がいっぱいでお金や年金準備のことなどはほとんど考えていなかった様子。そもそも本業が畑違いとあって、お金につて何をどう考えたらいいかわからないという状態だったとのこと。これ、心当たりのある方も多くいらっしゃるのではないでしょうか？

そんな中で、友人でもある河合から、将来のために必ず何かしらやっておいた方がいい、準備しておいた方がいいとススメた結果、契約することとなりました。最終的に選んだのは「海外個人年金（10-10プラン）」です。

このプランでは、保険料をクレジットカードで毎月、5年間支払ってその後5年間寝かせ、10年後から10年間に分けて年金受取できるものです。

ただ、本人の年齢を考えると、20年後に60歳を超えですから、10年後から年金受取りはせず、10年後以降の必要な時に、必要な分だけを取り崩していくような使い方にする予定です。そのようなフレキシブルなプランなんです。

こちらがその試算表。

毎月300.39ドルを5年支払うので、保険料支払総額はUSD18,023。
20年後の満期時にUSD31,600になっています。（解約返戻率：175.3%）

倍とまではいきませんが、かなり殖えています。日本で販売されている商品であれば、まったくと言っていいほど殖えないので、友人としてもススメルことはなかったと思いますが、これくらい殖えていれば、大切な友人だからこそ「やっておいた方がいいよ」ってススメますよね？

この方が「海外個人年金（10-10プラン）」を選んだポイントは

・毎月少しずつの支払いでOK（300ドル）
・保険料支払期間がそれほど長くない（5年）
・満期が60歳あたり（20年後）

という点で、他の2つの海外保険ではなくこのプランを選択しました。
皆さんにとってどのプランがいいかはそれぞれ異なります。まずはお気軽にご相談下さい。