2017年4月〜取扱開始『海外個人年金』(無料入門書もできました)
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。
今日は『海外個人年金』についてお話したいと思います。
これもかなり良い商品ですよ!
お金を殖やす目的においては『海外積立年金』はとても良い商品だと考えています。この『海外積立年金』は2種類あり
「変額年金プラン」
世界中の優秀な200本ほどあるファンドで積立て、毎月の積立金額に応じて1〜5%のアロケーションボーナス(固定金利)が上乗せされたり、経過期間ごとにロイヤルティボーナス(お祝金)がもらえるの。変額商品ですので、満期金は運用次第となりますが、弊社参考ポートフォリオでは過去7.88%/年の運用ができています。
「140%元本確保型年金プラン」
15年後の満期時に積立総額の140%を最低保証していて、それ以下になることはありませんが、米国株式指数が15年後に140%よりも上昇している場合には、その分も上乗せて満期を迎えることになります。つまり、下限は140%、上限は指数の上昇次第で140%以上で満期を迎えます。
これに加え、新たに『海外個人年金』の取扱を開始することになりました。『海外積立年金』とはまた少し違うプラン内容で、非常にユニークな商品です。
概要
表のように、預入期間6年、8年、10年の3種類のプランがあります。『海外積立年金』よりも積立期間が短くなっていますので、皆さんのライフプランニングのバリエーションが更に増えましたね。
各プラン受取例
(*すべて『現行利率』で推移した場合)
・将来の年金準備
・お子さんの学資準備
を目的とした商品と言えますね。
現在多くの日本の保険会社が「個人年金」の販売を停止しているため、比較するのが難しいのですが、参考までにこれに似たような商品例として明治安田生命の「年金かけはし」で比較してみます。支払開始から年金受取終了まで35年も掛け、なんと3.8%しか殖えないという。。。いつも言ってますが、こんなの絶対に加入しちゃダメですよ(もはや笑うしかない)
【40歳 女性】
*明治安田生命の個人年金保険「年金かけはし」〜30歳女性ランキング2位
『海外個人年金』をもっと詳しくお知りになりたい方は、入門書(マニュアル)シリーズ第5弾『海外個人年金入門書(マニュアル)』もできていますので、こちらをダウンロードして下さい(無料)
また、ご質問などはいつでもお気軽にお問合せ下さい。
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