海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

ジブラルタ生命勤務(ソリシタ)Sさんが始めた海外投資とは?

皆さん

こんにちは、保険アドバイザーの野村です。

8月ももう終わりですね・・・。今年もあと4ヶ月、ここから一気にスパートかけていきたいところですね。

さて、今回はジブラルタ生命に勤務されているソリシタのSさん(20代後半男性)が海外投資を始めましたので、それについて書こうと思います。

ソリシタとは、簡単にいうと代理店開拓や代理店をサポート支援する営業マンのことです。

私がかつて保険代理店の営業マンだった時にも各保険会社の担当者がついていて、時には商品研修をしたり時には接待されて飲みいったりしてました(汗)

Sさんは、かつて銀行2年半勤務されていてソリシタは1年半ほどの経験ですが、驚いたのは

大学3年生の頃から国内生保に加入していたり、仮想通貨に投資していたりと金融が好きで投資できるものは色々投資したいという好奇心旺盛な方です。

海外投資自体はネットで色々調べた程度ですが、

興味はあるけど誰から聞いたらいいか?

ちゃんとサポートしてくれる会社(人)はないか?

満期時や解約時にどういった手続きが必要なのか?

といったこと含め、探していた時にかつて私が生保代理店営業していた頃に仲良かったそこの会社のソリシタ繋がりでSさんをご紹介いただきました。

やはり、保険会社勤務の方ですと私自身が海外投資始めた時もそうでしたが、単に増えるよりも

「ちゃんとサポートしてくれる会社であり、人が大事」

と思っておりました。私のクライアントでも保険会社勤務以外で外資系証券マン、銀行勤務など現役の金融機関に勤務されている方も多くいらっしゃいますので、その点皆さん思うところは同じです。

その後、Sさんとはオンラインで面談。

積立NISAと海外積立投資のメリットデメリット

をきちんと伝えた上で来年結婚するにあたって

無理なく継続できる投資額

将来子供が生まれた時の学資保険代わりに

という事で元本確保型プランからスタートしました!

20代後半ですが、大学時代は仮想通貨に投資をしたのをきっかけにブロックチェーンについての卒業論文を書いたりと

とてもしっかりされている方だなーと感心させられましたw

また、大学3年生の時に加入したメットライフ生命のUSD建て終身保険(低解約返戻金型)があと3年ぐらいで

払済となるので、その時に変額プランインデックス型終身保険

に加入しようかなとのこと。

また、今月からリタイアメントインカムの予定利率の引き下げがあったみたいで、個人的な投資を考えると

国内保険に加入するのは条件悪くて嫌だとかw

最近の個別相談シリーズ②〜元ジブラルタ生命の職員がインデックス型終身保険に加入〜

過去のBlogでもUPしておりますが、特に保険屋さんは自社商品と比較がしやすいので話は早いですね!

特に保険営業の方は、弊社パートナーとして随時募集しております。

詳細は下記よりお問い合わせください!

無料直接相談はこちらから

ランキング投票(クリック)お願いしますm(__)m

↓↓↓↓↓

にほんブログ村 その他生活ブログ 保険へ

にほんブログ村

関連記事

アメリカの現状に見る投資の考え方

皆さんこんにちは。保険アドバイザーの野村です。いい天気ですね!桜も見頃で散歩していてはところどころ桜

記事を読む

国内の終身保険やめてインデックス型海外終身保険に見直しが続々!

皆さんこんにちは。保険アドバイザーの野村です。今日から4月ですね!コロナでいい話が少ないですが出来る

記事を読む

相続税対策として効果的?大同生命「介護リリーフα」

こんにちは、K2 Collegeの野村です。生命保険の中で加入者はそれほど多くないであろう「介護保険

記事を読む

最近のオンライン面談事例②〜キーワードはアメリカ?〜

皆さんこんばんは、保険アドバイザーの野村です。最近は自宅でワークしつつ空いた時間で買い物ついでに近所

記事を読む

早期退職者が考える投資とは?〜まずはリスクを抑えめで〜

皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。前回のBlogではコロナで早期退職者が多くなる?これっ

記事を読む

コロナ後の後遺症は?仕事はどれぐらいできるか?

皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。先日のBlogでコロナに罹っていました・・・もしご自身

記事を読む

『国税は全て知っている』元国税国際調査官いわく「日本の国税の調査能力は世界一」

皆さんこんにちは「保険アドバイザー 和田」です。今日は『『国税は全て知っている』元国税国際調査官いわ

記事を読む

『ドバイの生命保険@チューリッヒ生命』と『香港の生命保険』の比較例(42歳 男性)

皆さんこんにちは「保険アドバイザー 和田」です。今日は『ドバイの生命保険@チューリッヒ生命』と『香港

記事を読む

FacebookやInstagramの「ストーリーズ」って活用してますか?

皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。今日は祝日ですが、変わらず面談があったり先週の出張のリ

記事を読む

海外生命保険(香港籍)法人契約は8月31日まで @「節税プラン」もご相談下さい

皆さんこんにちは「保険アドバイザー 和田」です。今日は『海外生命保険(香港籍)法人契約は8月31日ま

記事を読む

  • 学資保険&個人年金
    相談専用ダイアル

    050-5218-9611
  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • 海外保険無料メルマガ

    最新の海外保険の情報を実際の契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後
      『登録』を押してください。

    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

    • k2-holdings.jpg

      k2-investment.jpg

      k2-assurance.jpg

      k2-partners.jpg

      k2-partners.jpg

      k2-partners.jpg

      goldmember_banner.jpg
      生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑