お一人様、実家暮らし、20代会社員は投資のチャンス！後編

皆さん

おはようございます！保険アドバイザーの野村です。

さて、後編です。

前回はこちら

お一人様、実家暮らし、20代会社員は投資のチャンス！前編

海外投資や日本と海外の金融商品についての違いを話した後で具体的には海外だとどんなプランがある？という事になりますが、

その前にこの方の現在の状況をヒアリング・・・。

投資の「と」の字も知らないぐらいでしたので、当然そこまで投資はされていなくて

定期預金を毎月5万円しているだけ

でした。

預金は足し算でしかないけど、投資は掛け算にもなることを説明。

また、すぐに大きなお金が必要なこともないのでそれであれば収入もしくは貯蓄の中から一部投資に回さないともったいないですね。

定期預金以外での毎月お金がある程度あまるそうでそれであれば定期預金に預けているお金をそのまま資産の移し換えを推奨。

ここまできたら、つかみはOKなのであとはポイントをしっかり説明するだけ。

変額プラン（海外積立投資）について・・・

学資保険としても活用できる「元本確保型プラン」

こちら２種類の積立投資について説明。

どっちがいい？となるとこういう方は迷ってしまうこともあるので、

超長期の投資（老後生活資金）だけど、今後のライフステージに合わせていざという時に引き出しが必要な流動性資金と

将来的に結婚されてお子さんが生まれて教育資金が必要になった場合など目的資金にそれぞれ合わせて投資するのがいいのでは？

という事で両方合計USD500/月でスタートすることに！

また、変額プランは

毎月USD7の手数料が0になる？海外積立投資

にもなるのでいいですね！最初の面談後のLINEでは

こういただき、次のLINEでは

こういうメッセージをいただくと、私も誰かの役に立っているんだなと実感し、とても嬉しく思います☺️

また、最後に大事なのは

「紹介者にすぐにお礼のメールをすることです！」

お礼の報告も三段階あって

面談後

ご成約後

プラン開始後

このタイミングでちゃんとお礼すると、紹介者は

「○○さんは律儀に報告してくれるので、安心して任せられる。また、同じような人がいたら○○さんを紹介しよう！」

と二次紹介のきっかけにもなります！

弊社ではパートナービジネスも展開しておりますが、ビジネスで困っている方やパートナービジネスそのものにご興味のある方は

下記よりお問い合わせください。

パートナー候補の御別相談などもしていこうかなw

以上、長々と最後までお読みいただきありがとうございました。