海外積立投資でよく聞くPA（Premier assurance社）グループの属するPremier Trustのプランってどうなの？

皆さん

こんにちは、保険アドバイザーの野村です。

今回は、オフショア積立投資プランであるPremier Trust社について書こうと思います。

プレミアトラスト(Premier Trust)は、プレミア・アシュランス・グループ(Premier Assurance Group)に属する信託会社です。2005年に設立、アメリカのマイアミに籍を置く保険会社グループです。

その中で、プレミアトラスト(Premier Trust)は、2007年に設立、イギリス領ヴァージン諸島(BVI)に籍を置く、信託会社です。

通称PAと呼ばれる理由は、プレミア・トラストはプレミア・アシュランス・グループに属していることからきています。

今回は、海外積立投資である「Provest Principal Protection」という元本確保型プランについてご紹介します。

元本確保をしながら、最大5つのインデックスを選択、長期運用で確実に資産を増やしていくプランです。

プランは15年・20年・25年、月払いUSD200〜積立可能です。

◆商品概要

◆インデックス

この商品の長期投資は途中で減額や一部引き出し、積立停止をすると元本確保やロイヤリティーボーナスの対象外になるので、確実に払える保険料を支払っていく必要があります。

上記の条件をクリアし、15年で解約すれば満期時140％最低保証されますがご希望により延長可能です。

弊社でご紹介している元本確保型プランと基本的な仕組みはほぼ同じですね。

違いとしては、

弊社推奨の元本確保型20年プランは満期時160%元本確保と10％ほど高い！（元本確保の条件は同じ）

PA社自体の第三者格付けなどが不明

S&P500以外のインデックスも選択可能

と言ったところでしょうか。

これだけでは、一長一短ありますので一概に良い悪いは言えませんが、もしこちらのプランだけしか紹介していない海外投資や海外保険アドバイザーの方がいましたら、

弊社であれば

変額プラン

オフショア資産管理口座経由での一括投資（ヘッジファンド・オルタナティブファンドなど）

海外終身保険

など一括投資から他の積立投資や海外生命保険なども多岐にわたりご紹介可能です。

以前は、オフショア投資＝海外積立投資でしたがそれだけではクライアントのニーズは満たせません。

K2 Assurance 保険アドバイザーの松本のBlog

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などもご覧いただければ色々な事例も掲載しておりますので、ご覧ください。

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