Metis GlobalのIntelligence（変額プラン）ってどんな商品？

皆さん

こんにちは。保険アドバイザーの野村です。

弊社で海外積立投資といえば、変額プランと元本確保型プラン

をご紹介しておりますが、他社でも同じようなプランはございます。

弊社では、日々多くの方から投資の相談を受けますが今回はこんな相談でした。

□ご相談、ご質問

メティスのインテリジェンスを勧められています。現地の日本人スタッフがいることや10程度のポートフォリオを選べることから魅力的に感じていますが、率直にどうおもわれますか？メリットデメリットなどあれば教えていただければと思います。

弊社では、直接紹介しておりませんのでネットで調べると

正式名称「メティスグローバルリミテッド（Metis Global Limited）」は、香港の信託法の規定条件を満たし、香港にて登録を受けた信託会社で、アジア地域の顧客へ金融および信託サービスを提供しています。

• 2013年設立

• 香港登録の信託会社

• 香港の信託法に基づき、顧客の資産は分別管理

• 管理銀行：ドイツ銀行
  ＜信用格付け＞　S&P：A、Moody’s：A2

• 監査法人：デロイトトーマツ（Deloitte Touche Tohmatsu）
  世界四大会計事務所

だそうです。聞いたことある名前の会社や銀行が出てきますが、肝心のこの会社の情報は出ていませんねw

IFA（運用会社）は香港にあるアテナベストという会社です。

プランは、変額プランでIntelligence（インテリジェンス）という商品名です。

内容としては、

手数料は

これを見ただけですが、私ならこの積立投資はしませんw

理由としては、3つあります。

1つは、初期口座手数料が年間4.8%と高い

海外積立投資の場合、どこの会社も似たような手数料体系ですが、初期口座つまりは最初の2年間分に手数料を多く取る会社がほとんどでこのプランもその類です。

この手数料は、初期口座の時価総額（元金＋運用益）から毎年控除されます。

単純に考えれば、毎年4.8%以上リターンを出し続けないと初期口座の資産は目減りしていきます。

また、手数料を高く見せないために最初にボーナスという「オマケ」でクライアントを釣るケースもありますが、ネットには具体的には書かれていませんが「魅力的なボーナスで手数料を還元」と書いてあります。

であれば、最初から手数料低くすればいいと思いますがw

2つ目は、ポートフォリオが選べない

香港のIFAは基本的に一任勘定（IFAがファンドチョイスをする）という形式ですので、

クライアントが「今だとTech系とE Commerce、新興国のファンドを買いたい！」と思っても、一任ですのであなただけ特別に・・・というわけにはいきません。良くも悪くも皆同じポートフォリオです。

3つ目は、移管ができない

いざプラン開始となって、途中で運用が思ったほどよくないあるいは担当者と連絡がつかないとか対応が悪い！となっても他の海外積立投資はアドバイザー変更できるケースがほとんどですが、こちらはできません。

なぜならば、こちらはMetis社の自社商品であるためです。

他にもあるかもしれませんが、海外積立投資をするのに敢えてこちらで！とはいくほどメリットがなさそうですね。

一方で弊社が推奨している変額プランですと、

上記1に関しては初期口座ではなく年間管理手数料という形式ですが、1.9%/年と単純に比較しても全然低いです。

とはいっても、毎月USD500〜であれば、毎月の積立ボーナスとの兼ね合いで手数料はほぼかかって来ない計算となりますが。。。

2に関しては、弊社は一任勘定というポジションではないのでおくまでクライアントがどのようにポートフォリオを組みたいかで

ファンドを決めることができます。

一任勘定での投資は避けましょう！

3に関しては、いざとなれば他のアドバイザーに変更できます。

もちろん過去に弊社から他に変更された方は少ないですが、そういったクライアント自身が選択することで積立投資をすることができます。

海外積立投資といっても、違いはいくつかありますので今回の相談者のように他の海外投資アドバイザーから何か提案された時には、即決せずに弊社に一度ご相談ください。

よろしければ、入門書も下記より入手してみてください！