海外投資が怪しい？意見や情報は両者からとってご判断を！

皆さん

こんにちは、保険アドバイザーの野村です。

世間は三連休ですが、私は年始から海外投資や海外保険の相談、保険の見直し相談などこの連休も仕事、仕事、近場に外出、仕事といった感じです。

いい天気ですが、寒いですね〜。

ご相談の中には新規で投資について検討したい！

というポジティブな相談もあれば、先日こんなご相談も・・・。

海外積立投資を開始して4年半が経ちますが、最近私の家族が野村さんのことを疑っています。

詐欺だから騙されているとか言ってます。

私自身、このビジネスをして10年目ですがこう言った相談はごまんと頂いております。

いざ、本人が海外投資を開始しようと思うタイミングや投資をスタートしてから、今回みたく数年経ってからでもあります。

ましてや、コロナ禍で情報が右往左往する中で自身の考えや判断も迫られている中、こういうマインドになってしまう方もいるかと思います。

こういう時には、保険アドバイザーとして大事なのが

毅然とした態度

だと思います。私はこう返信しました。

ご家族の方は、私や〇〇さんが投資している会社やその中身についてご存知ですか？

また、私は〇〇さんから直接お金を預かっているわけではありませんし、詐欺だというのは正直とても不愉快です。

詐欺だというのであれば、それなりの確証と対話が必要であればいつでもお応じます。

よろしくお願いします。

その後、〇〇さんから

不愉快な思いをさせて申し訳ありません。私は野村さんのことを信頼していますが、家族がうるさく言っているので空いませんでした。

と。

この方は名古屋に住んでいて、当時面談をしに名古屋まで行きました。その後、香港も一緒に行って海外投資については色々お伝えしましたので、こちらとしてはこう言った「妨害」があっても一歩も怯む必要はないです。

ましてや、その投資は昨年のコロナバブルの影響もあって資産は4年半で元本の40％以上とすごく増えています。

ですので、変にへりくだったり、あたふたしてしまうとかえって信頼を損ねる可能性もありますので伝えることはしっかり伝えましょう！

今のところ、ご家族から対話の依頼はないですが

なんとなくイメージや今まで生きてきた経験だけで判断してしまうのは良くないことです。

投資に関してもですが、特にコロナ禍の緊急事態宣言下でまた増えてきた「自称感染症気取りのコンサル」も然りですがw

日々のニュースや誰々がこう言っているなどの意見は

一方だけを聞いて判断するのではなく、両者の意見や多方面で日頃から聞く癖をつけておく事をお勧めします。

クライアントにベストなアドバイスを2021年もしていきましょう！