契約事例（東京都 会社員 51歳 女性）：51歳からの海外積立「140%元本確保型年金（15年満期）」

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

（＊ご本人からは個人を特定できないことを前提に、ご了承の上紹介させて頂いています）

【東京都 会社員 51歳 女性】

この方は現在51歳。

日本国内の保険では

・年金保険：住友生命

・医療保険：アフラック

を契約されています。

今回はさらに年金準備として「海外積立年金」を検討されていたのですが、ご存知の通り「海外積立年金」には大きく3つの種類があります。

１）変額年金プラン

２）元本確保型年金プラン

３）3.5%金利保証年金プラン

いずれの商品も、日本のものに比べると返戻率は高いのですが、どのプランにするかは

・何年後にどのくらいの金額を準備したいのか？

・最低保証された確実な金額で準備したのか？ある程度リスクを取って積極的に準備したいのか？

で決まります。

最終的にこの方は、２）元本確保型年金プランを希望されました。

このプランでは満期が10年、15年、20年の3種類ありますが、選択したのは「15年満期プラン」

15年後の66歳の時には、積立た金額の140%は最低保証された上で、S&P500（米株インデックス）次第ではもっと殖えて受け取れる可能性のあるプランです。満期のタイミングもちょうど良い感じですね。

皆さんそれぞれのご希望を伺いながら私達アドバイザーがアドバイスしますので、いつでもお気軽にご相談ください。