契約事例（東京都 アパレル会社社員 30代後半 男性）：起業間もない経営者にとって「海外終身保険」を選ぶポイントは？

【東京都 アパレル会社社員 30代後半 男性】

今回の事例の方は、アパレルの会社を立ち上げて間もない方で、最初の面談はご夫婦そろってのものとなりました。

地元商工会や銀行とのパイプの作りなどといった起業時に必要ないくつかの話や、起業したということはこれまでの厚生年金（2号被保険者）から国民年金（1号被保険者）になり、ますます自助努力で準備しておかないといけないという話になりました。

話が進む中でこの方のニーズは「死亡保障」と「貯蓄（お金を殖やす）」という点であることがわかり、現在の資産状況や無理のない支払金額などを踏まえた上で最終的に契約に至ったのが下記の2つです。

１）海外終身保険（300ドル/月 × 10年）

この保険の目的は「死亡保障」と同時に「貯蓄」の面でも非常に良い商品です。

必要な期間は保険としての役割を持ちながら、必要な時期に必要な金を解約し、資金利用できます。

老後資金としてはもちろんですが、万が一の事業資金に利用することもできますから、企業間もない経営者にとってはとても安心感がありますね。

２）森林ファンド：USD 9,000（約100万円）

低リスクでありながら年率10％以上のパフォーマスンスを安定的に出している人気のファンドです。

皆さんも記憶に新しい「2,000万円問題」

この「2,000万円では足りない」と言うのは、厚生年金に加入しているサラリーマンの方が、老齢厚生年金を含めて”足りない”と言われているものですから、自営業者の方はより一層の準備が必要です。そのためにも、国内商品ではなく海外も含めてより効率的に資金を殖やしていくことをオススメします。

皆さんに合わせたライフプランニングをお手伝いしますので、お気軽にご相談下さい。

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