相談事例:「ロングドリームゴールド」と「未来を楽しむ終身保険」の2点に現在絞っています。

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

 

【質問】

老後の生活を安心してすごせるような金融商品を探しています。探す中、ロングドリームゴールドと、未来を楽しむ終身保険の2点に現在絞っています、差異についてご教授いただけると助かります。

 

【回答】

ロングドリームゴールドと、未来を楽しむ終身保険の2点に現在絞っています、差異についてご教授いただけると助かります。

細かな商品の差異については両社を扱っているような、例えば「ほけんの窓口」などの乗合代理店にご質問頂いた方がより詳しく答えてくれるかと思います。

私からのアドバイスとしては、残念ながら「どちらもオススメできない」ということですね。

恐らく◯◯さんの保険加入目的は「お金を殖やすこと」かと思いますが、この両社の保険で「お金が殖える」かどうかが私にはまったくわかりません。

わかっているのは、マニュライフの場合は最低でも10年または15年後に元本を、

ニッセイの場合は現在の積立利率で、10年後に米ドルベースで約110%を保証していることです。

*マニュライフ生命 通貨選択型変額終身保険「未来を楽しむ終身保険」

*相談事例:マニュライフ生命「未来を楽しむ終身保険」この保険どう思いますか?

 

海外の一括で支払う商品であれば、固定金利3%/年、預入期間5年で約115%(日本円換算で1,000万円→約1,155万円)まで殖やすことのできる確定保証された商品があります。イメージ的には5年定期貯金のような商品です。(*1USD=100円計算)

*元本確保・固定金利3.0%の商品

 

例)

預入金額:100,000USD(約1,000万円)

満期:5年

金利:3%/年

元本確保:投資元本100%

満期金額:115,474USD(115.5% 約1,155万円)

 

 

その他にも、例えば40歳で1,000万円の資金を一括で支払うと65歳から年金受取総額が3,000万円以上になるような個人年金保険もあります。

*『海外個人年金入門書(マニュアル)』はこちら(無料)

 

尚、元本確保・固定金利3.0%の利率は今週、7月15日(金)までとなり、16日以降は2.5%/年に変更となりますので、ご希望される場合はお急ぎ下さい。

最低預入金額は10,000USD(約100万円)から可能です。

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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