相談事例：「海外積立年金」をしたいと考えてますがプランを分けて投資することは可能でしょうか？分けることでデメリットがありますか？

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

「海外積立年金」には次の2種類があります。

【質問】

こんにちは。教えてください。

「140%確保型年金プラン」か「変額年金プラン」で積立をしたいと考えておりますが、それぞれ金額を分けて投資することは可能でしょうか？

分けることにより、デメリットがあればおしえていただきたいと思っています。

例：確保型　2万円

　　変額型　3万円

【回答】

「140%確保型年金プラン」か「変額年金プラン」で積立をしたいと考えておりますが、それぞれ金額を分けて投資することは可能でしょうか？

はい、可能です。

ただし、

・変額年金プラン：100ドル

・140%元本確保型年金プラン：200ドル

が、毎月の最低の積立金額になります。

分けることにより、デメリットがあればおしえていただきたいと思っています。例：確保型　2万円ー変額型　3万円

◯◯さんと同じようなお考えの方で、始められた例がありますのでこちらもご参考にして下さい。

＊【第142回】2種類の海外積立年金を両方始められた方の事例です。【山口県 会社員 40代前半 女性】

特にデメリットはありませんが、「変額型年金プラン」の場合は毎月の積立金額に応じてボーナス金利を受取ることが出来ます。

・150ドル～：1％

・300ドル～：2％

・450ドル～：3％

・600ドル～：4％

・1,125ドル～：5％

なので、こちらの金利は少なくなりますが、投資先とリターン保証を分ける意味で、個人的には２つに分けられる方がオススメです。