相談事例:毎月積立るオフショア積立を検討していますが、紹介されたある業者に疑問を感じてます。

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

この方は既にオフショア積立を検討されている方です。

 

【質問】 

現在、毎月積立るオフショア積立を検討してます。
最近知人から紹介されたある業者に疑問を感じてます。
1.初期口座期間に多く積立てるとボーナスが多く貰えてお得とのこと
2.一つの商品(積立)しか紹介しなかった

ちゃんとしたIFAと仲介から自分に合った商品を選びたいです。

 

【回答】

1..初期口座期間に多く積立てるとボーナスが多く貰えてお得とのこと

弊社でご案内するオフショアの海外積立年金では初期口座期間というものはありません。
ボーナスに関しても、毎月積立てる金額によって1~5%の金利が毎年必ずもらえたり、積立て開始から15年後に、それまで積立た金額の7.5%、更にその後5年毎に積立た金額の5%をボーナスで受取れるプランがあります。
 

2.一つの商品(積立)しか紹介しなかった

弊社でご案内する海外積立年金には2つの種類があります。
200本ほどあるファンドからポートフォリオを組んで積立投資する「変額年金プラン」と、15年後に積立た金額+40%を最低保証した「140%元本確保型年金プラン」です。
 
一括でお支払い頂く「海外個人年金」では、例えば40歳の方が保険料約1,000万円を一括で支払うと65歳から85歳の20年間で総額約3,500万円を年金で受け取れるような商品もあります。
 

ちゃんとしたIFAと仲介から自分に合った商品を選びたいです。

◯◯さんがお話をお聞きになったIFAがどのような会社なのかはわかりませんが、保険商品は長いお付き合いになる商品ですので、ご自身で納得のいくところとお付き合いされることをオススメ致します。

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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