相談事例：毎月積立るオフショア積立を検討していますが、紹介されたある業者に疑問を感じてます。

公開日： 2015/12/01 : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

この方は既にオフショア積立を検討されている方です。

【質問】

現在、毎月積立るオフショア積立を検討してます。
最近知人から紹介されたある業者に疑問を感じてます。
1.初期口座期間に多く積立てるとボーナスが多く貰えてお得とのこと
2.一つの商品（積立）しか紹介しなかった

ちゃんとしたIFAと仲介から自分に合った商品を選びたいです。

【回答】

弊社でご案内するオフショアの海外積立年金では初期口座期間というものはありません。

ボーナスに関しても、毎月積立てる金額によって1～5％の金利が毎年必ずもらえたり、積立て開始から15年後に、それまで積立た金額の7.5％、更にその後5年毎に積立た金額の5％をボーナスで受取れるプランがあります。

弊社でご案内する海外積立年金には2つの種類があります。

200本ほどあるファンドからポートフォリオを組んで積立投資する「変額年金プラン」と、15年後に積立た金額＋40％を最低保証した「140%元本確保型年金プラン」です。

一括でお支払い頂く「海外個人年金」では、例えば40歳の方が保険料約1,000万円を一括で支払うと65歳から85歳の20年間で総額約3,500万円を年金で受け取れるような商品もあります。

◯◯さんがお話をお聞きになったIFAがどのような会社なのかはわかりませんが、保険商品は長いお付き合いになる商品ですので、ご自身で納得のいくところとお付き合いされることをオススメ致します。

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