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相談事例(80歳 男性):現在は複数の保険に入っていますが、スリムにしたい

公開日: : 最終更新日:2019/10/29 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

現在80歳になる方からのご相談です。

(ご質問者からの質問はこちらで概ね修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています)

 

【質問】

現在は複数の保険に入っていますが、スリムにしたい為、申請しました。

 

【回答】

〇〇さんは80歳との記載でしたが、現在でも支払っている保険があるということでしょうか?
支払中のもの、支払が終わってるもの、合わせてどのような保険に加入されているのか?
また、ひとえに”保険のスリム”と言っても様々なので、〇〇さんの情報をお知らせ頂ければ、より具体的にアドバイス致します。
加入されている保険証券や設計書などのを写真に撮って(四隅まで入るよう、またピンボケなどがないよう)こちらにお送り頂き、下記ヒアリングシートへ回答下さい。

Point

保険だけに限らず、できれば日々の様々なものはスリム化できるものはスリム化したいですよね?

ただし、なんでもかんでもただ減らせば良いということではないので、その状況に合わせて切るべきものは切り、残すべきものは残すというのが、最も良い合理的なスリム化です。

保険も同じ。その際は、情報が多ければ多いほどより具体的になりますから、皆さんもできる範囲で構いませんので、我々アドバイザーに情報をお知らせ下さい。質問やお問合せはお気軽にどうぞ。

 

 

※本記事中の発言は筆者の個人的な見解であり、K2Assuranceの見解ではありません

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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