保険や投資以外の相談を受ける時のアドバイスポイントとは？

皆さん

こんにちは、保険アドバイザーの野村です。

今週はずっと暖かい日が続くみたいですね。。。

外にも出やすくなってきましたので、出れる人はできる範囲で外出し経済回していきましょう！

さて、私のプロフィールにもございますが、これまで国内生保代理店営業12年、海外保険・海外投資のアドバイスを10年ほどしていますと、本業以外の相談も結構あります！

最近ですと、

国内生保など金融業界に転職を考えているけどどうですか？

会社絡みで揉めているので弁護士を紹介して欲しい

不動産投資を考えていて、どなたか知り合いの不動産屋さんを紹介して欲しい

事業を閉鎖しようと考えていて、買い手先の企業を探している

などなど。

相談されることは嬉しいですが、私の場合、相談内容に関わらず応じるか否かを明確に分けているポイントは

自分のクライアントであるか否か

です。

人間調子いい時は調子に乗ったり、周りで何か起きても特に困りません。

肝心なのが、ピンチになった時に誰がそばにいるかです。

そういう時にクライアントでもなんでもない人からいきなり

「ちょっと相談なんだけど・・・。」

と言われるケースもあります。最近は少なくなりましたが・・・。

以前は、何かお役立てできればという思いで善意で紹介料もなしで紹介してお繋ぎしたこともありました。

結果、その方は難を逃れましたがお礼の一言もなく紹介者からの事後報告というケースが多々ありました。

こちらとしては、別に紹介料くださいとかそんなセコイことは言いませんがせめてお礼の一言ぐらいはねぇ〜という感じになりました。

ある日を境に、まずは自分にとって大事なのは日頃お世話になっているクライアントなので、そうではない場合は

「私のクライアントではないので、紹介のリスクもあるのでお断りします。」

とストレートに言ったり、オブラートに包んで

「そういう人はパッと浮かびませんが、どなたかいればお声かけしますね」

と遠回しに距離を取る場合もあります。

私のクライアントは普段から仲良くさせていただいている方が多いので、最近ではそのケースはほとんどなくなりましたが、

大体、そういう人っていわゆる「くれくれ君」なので仮に繋いでうまく行ってもお礼の一言もないケースが多いですし、感謝されても喉元過ぎれば態度が急変なんて事もありました。

逆に、普段からお世話になっている方が仮にそうなっても、自分のアンテナや人脈を張り巡らせて色々な業種の方を思い出してはお繋ぎするケースは今でも怠りません。

以前のBlogで

ギブアンドテイクからギバーズゲインの人間関係を作るには？

を書きましたが、こうして短期ではなく中長期でお付き合いできる人間関係がいいシナジーを生みますし、

結果自分のビジネスにも跳ね返ってきますね。

ですので、クライアントであるからこそ投資や保険相談以外で

野村さんはここまでしてくれる方なんだ

と周りのアドバイザーと差別化も図れますし、そこからまたクライアントを紹介してくれる・・・なんて事もよくあります。

結果、いい流れでビジネスができます！

投資も人間関係も中長期で考えていきましょうね。