相談事例（63歳 男性 自営業）：老後の資金が不安です

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

老若男女問わず、多くの方が老後資金に不安を抱えていますね。

（ご質問者からの質問はこちらで概ね修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています）

【質問】

□ご年齢

63
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□家族構成（ご家族、それぞれの年齢）

配偶者：有
子ども：なし人
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□職業

自営業
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□現在加入中の保険

住友生命　終身　払い済み
日本生命　終身　支払満了
第一生命　終身
ジブラルタル生命　年金型　払い済み
ジブラルタル生命　ドル建　生命保険
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□保険に加入した理由

必要だと思ったから
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□希望する保障

老後資金
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□喫煙の有無

無
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□過去5年以内の入院歴

無
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□現在投薬中の薬

無
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□海外の生命保険も対象とするか？

対象に入れる
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□その他

老後の資金が不安です。

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【回答】

加入されている保険はおおよそ払込が終了されているようですね？まだ支払いが継続中のものもありますか？

加入中のいずれの保険も貯蓄性のあるもので、現在63歳でいらっしゃいますから、中には数十年前に加入した”お宝保険”などと言われるようなものもあるかもしれませんね。これまでに、満期返戻率が200％以上の年金保険も多く見てきました。

それらを確認するためにも、契約内容がわかる証券や設計書などをお送り頂ければ、老後資金としてどの程度準備出来ているのかわかりますので、改めてPDFまたは画像などをお送り下さい。

老後資金が不安とのことですので、それらの解約金や満期金でどの程度カバー出来るのか？また〇〇さんの希望している老後資金に対してどの程度の過不足があるのかを具体的に試算して解決していきましょう。

＊「老後」について～その3【老後の必要保障額の考え方】

Point

※本記事中の発言は筆者の個人的な見解であり、K2Assuranceの見解ではありません