相談事例(35歳 女性):将来のために1億は積立たいのですが、何がいいですか?
公開日:
:
最終更新日:2019/05/04
保険相談事例
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。
今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。
最近では”老後1億”という言葉を耳にすることもあるかと思いますが、皆さんはいかがですか?
(ご質問者からの質問はこちらで概ね修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています)
【質問】
現在35歳前後でいらっしゃるかと思いますので、いつまでに1億円を目標とするかによります。
仮に60歳とするのであれば、25年の期間です。もし金利がゼロであれば、約33万円を25年間毎月積立なければいけません(1億円÷25年÷12ヶ月)。
仮に、海外積立年金の「変額年金プラン」で、年5%で積立るのであれば約1,600USD(約18万円)。年10%で積立るのであれば約750USD(約8万円)です。
このように
・目標金額
・期間
・平均の利回り
を想定すると、毎月どれくらいの金額を積立ていく必要があるのかが逆算出来ます。
*つまりは”「いつまで」に「いくら」貯めたいのか?”という発想で考えてみると良い
または、
・目標金額
・期間
・毎月積立可能な金額
を想定した場合では、目標の金額を貯めるために平均何%で積立ていく必要があるのかがわかります。
例えば、1億円を25年間、毎月500USD積立てるとしたら、年12.5%程度の利回りが必要ということです。
現在、弊社の「変額年金プランご参考ポートフォリオ」の平均リターンは年11.54%となっていますが、いかがでしょうか?〇〇さんは毎月どれくらいの金額で積立をされる予定でしょうか?
Point
このように1億円を目標とした場合、あと2つのことを想定すれば、自ずと答えが出てきます。
いずれにしても、積立ては「時間」を味方につけ、1日でも早いほうが良いというポイントはお忘れなく。
無料直接相談はこちらから
関連記事
-
相談事例:法人名義で海外生命保険はどの程度、損金として落とせますか?
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います
-
相談事例:海外保険魅力的ですが、不安(45歳 会社員 男性)
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います
-
相談事例:持病でも入れる保険に加入を続けるべきか…30代シングルマザーです。
あなたの生命保険を無料診断(所要3分) ↓↓↓ 皆さんこんにち
-
相談事例:マイナンバー制度は預金封鎖の布石ですか?
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は相談事例を紹介したいと思います。 【質
-
相談事例:保険の見積は自分で取寄せる?保険ショップで相談する?
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今回は相談依頼の方の事例を紹介したいと思います。&nb
-
相談事例:口座開設から保険加入までお手伝いいただく場合、費用はどう考えればいいですか(73歳 男性)
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います
-
再び大阪へ!〜グローバルに活躍されている方のおもてなしを受けて・・・〜
皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。今週も再び大阪ですw大阪は1月最終週から毎週のように行
-
相談事例:母(86歳)で若干認知症で早急に相続対策が必要です。約1憶3千万の資産に有効な保険もしくは商品がございましたらお教え下さい。
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います
-
相談事例(50代 会社員 男性):精神性の疾患で治療を行っている息子の医療保険と将来のこと(親として金銭面でサポートするか)について相談させて頂きたくメールしました
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います
-
相談事例:先日、子供のためにソニー生命の外貨建終身保険125,000米ドルを契約しました
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います