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相談事例:契約後1年間は積立額を多くして、その後減額はできますか?

公開日: : 最終更新日:2018/11/01 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

新しく販売された積立商品に関するご質問です。
(ご質問者からの質問はこちらで修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています)
 

【質問】

HPで新しい商品の事を知りました。検討したいので資料をいただきたいです。

そろそろ高額な海外送金が厳しくなるようなので、カード払いで1年間は積立額を多くして、その後減額をと思いますがそれはできますか?

 

【回答】

はい、おっしゃる通り海外送金については既に年々厳しくなってきています。最近ではゆうちょ銀行からも事前審査が必要となりました。

ご質問の「契約当初の積立額を多くしてその後減額する」方法は可能です。

ただし、ご注意頂きたいのは商品によって「契約当初の手数料(コスト)が高く、年数が経つにつれて減っていく」ような商品の場合は、そのような方法はあまり賢明ではないということです。

新商品の中では、契約当初から経過年数に関わらず同じ手数料(コスト)のままになっているものがありますので、そちらを選ばれると良いでしょう。

 

Point

同じような積立商品でも、少しずつ特徴が違っていますから、ご希望をお聞かせ頂ければ私達アドバイザーが皆さんそれぞに適したプランをご案内します。

わからないことはお気軽にご相談下さい。

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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