契約事例（北海道 開業医 50代後半 男性）：「元本確保型年金プラン」に、「変額年金プラン」を追加契約した事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

この方は既にオフショア投資を開始されているドクターで、今回は毎月々で積立の追加契約をされました。

【北海道 開業医 50代後半 男性】

資産運用には大きく

１）今、既にある「まとまった資金」から

２）毎月の収入からの「余剰資金」から

の2つがあります。

この「毎月からの余剰資金」を効率的に殖やすには、日本の保険商品などよりも「海外積立年金」が良いですね。

そして、この「海外積立年金」も主に2種類あります。

１）変額年金プラン

２）元本確保型年金プラン

積極的に年7〜10%くらいのリターンを目標に積立していくなら１）。

10年、15年、20年後の満期時に、元本を保証してもらいながら、最低保証された満期金を受取たい方は２）を選ばれます。

もちろん、両方をすることで”リスク分散”するのはとても良い方法です。

この方は最初に２）を始めていましたので、今回は１）変額年金プランを追加で契約されました。

２）を、毎月1,000ドル積立していて、今回は1,125ドルでの契約なので、合計2,125ドル（約22万円）を毎月積立てていくことになります。

さらに、この方は国内の保険にも加入してます。

・プルデンシャル生命米国ドル建リタイアメントインカム：月678ドル（2005~2020）

・メットライフ積立利率変動型終身保険：月2,672ドル（2007-2017、払済）

・マニュライフこだわり個人年金：月48万円（2016-2025）

・個人型確定拠出年金：月23,000円（2012-2020）

・R社変額年金プラン：月1,500ドル（2017-2030）

これらの保険は、もちろん見直しをした方が良いということで、私ではない弊社保険アドバイザーが、札幌出張の際に個別に面談しアドバイスさせて頂くことになりました。恐らく、かなりの見直しの必要性がありそうですね。

このように、皆さんのお話を伺いながら、それぞれに合ったプランニングを致しますので、わからないことはお気軽にご相談下さい。

また、各地でセミナーを開催しています。お時間ある方はセミナーにもぜひご参加頂き、直接お話を聞いてみてはいかがでしょうか？

＊10月の海外保険（香港）セミナーのご案内です。【10/6, 7, 20, 28 @東京, 大阪, 福岡、札幌】