皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

【質問】

第一フロンティア生命のプレミアレシーブＭ（外貨建）を銀行で勧められたのですが、ネットではあまりよくないという評判が出ており、悩んでいます。

【回答】

銀行はマイナス金利の影響で今までのビジネスだけでは儲からないので、このような保険商品を売って手数料稼ぎに躍起になっています。商品の善し悪しもさることながら、銀行の姿勢として問題ですね。

＊相談事例：みずほ銀行で勧められた「第一フロンティア生命 600万一時払い豪ドル死亡保険」について教えて下さい。

＊やっぱりね、トリック断行？＠大手５行が保険販売手数料開示

◯◯さんの「プレミアレシーブＭ（外貨建）」への加入目的は「お金を殖やすこと」だと思いますが、最終的にどれくらい殖えている設計だったでしょうか？海外では最もリスクの低いもので、5年満期、年2.5%の商品（定期預金のようなイメージです）があり、「プレミアレシーブＭ（外貨建）」よりも多く殖やせると思います。

＊5年定期預金のイメージです【元本確保・預入5年・固定金利2.5％】の商品

◯◯さんはどれくらいの期間で、どれくらいの年率（何％）のリターンを目標にされますか？ご回答頂ければ、◯◯さんに良いと思われる商品をいくつかご案内します。または、下記の投資ヒアリングシート（リンク先）よりお答え

・現在の投資商品（金額、銘柄など）

・今までの投資経験（年数、商品など）

・今後の投資可能年数

・今後の投資可能金額

・現在の年収から貯蓄できる余剰資金（例：120万円／年）

・年率目標リターン（何%など）

・オフショアファンドも投資対象に入れるかどうか？

・その他、投資や人生でどのようなことを目標に運用していきたい、などあればなんでもお聞かせください。

※『投資ヒアリングシート』はこちら