海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

相談事例:6つの保険に加入されている方からのご相談です(女性 43歳)

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

この方は6つの保険に加入されているようです。

加入している保険の内容や、ご相談したい内容を出来るだけ詳しく書いて頂けると、私もより回答しやすくなります。

 

【質問】

□ご年齢

43歳

 

□家族構成(ご家族、それぞれの年齢)

長女 17歳

次女 14歳

 

□現在加入中の保険

・アフラック 医療保険ever 払済み  

・がん保険(終身型)月払い2300円 100万

・積立終身保険 払済み1600万  

・介護保険 払済み  

・終身保険 払済み 76万  

・終身保険 払済み 1800万  

 

【回答】

現在加入中の保険

・アフラック 医療保険ever 払済み  

・がん保険(終身型)月払い2300円 100万

・積立終身保険 払済み1600万  

・介護保険 払済み  

・終身保険 払済み 76万  

・終身保険 払済み 1800万  

 

ご記入頂きありがとうございます。ほとんどの契約が既に払済で、現在お支払いがあるのは「がん保険」の2,300円だけのようですね。

現在ご加入中の保険に関しては、加入時の年齢や加入年などによって、保障内容や利回り(正確には予定利率と言います)も違い、それぞれの保険が加入後何年経過しているのかなど、設計書や保険証券を拝見しませんと、正しくアドバイスすることが出来ないため、もし見直しを検討され場合は「証券分析」をお申込み下さい。保険の契約数にかかわらず、まとめて3,000円で承ります。下記リンクでご決済頂き、保険証券や設計書のコピーなどをメール(画像添付可)またはFAXをお送り下さい。加入されている保険を一覧表にまとめ、ケースバイケースですが見直しの代替え案をご提案します。

※証券分析お申込みはこちら(3,000円/回)

*【第42回】合計16個の生命保険に加入されていた方の証券分析の結果です。【岐阜県 主婦 40代前半 女性】

 

また、具体的に何かご質問を頂ければ回答させて頂きます。

一般的に生命保険はマイホームに次ぐ高額な買い物と言われ、サラリーマン家庭でも総額で数千万円にもなることも多くあり、弊社では海外、国内問わず生命保険に関するご相談やご質問を受付けています。

「海外生命保険」には用途によって主に4種類あります。

・将来の年金のための積立(海外積立年金)

・将来の年金のための保険(海外個人年金)

・死亡保障のための海外生命保険(海外生命保険)

・相続対策のための海外生命保険(プレミアムファイナンス)

 

Point

最近、非常に多くの皆さんからご相談頂いています。ありがとうございます。

ご相談の際は出来るだけ多くの情報を頂けると、より正確にアドバイスが出来ますので、質問内容は出来るだけ詳しく書いてく下さいね。

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こちらは直接、弊社保険アドバイザーへ無料で質問できるフォームとなっています。外資系生命保険会社出身の優秀なコンサルタントが一つ一つお答えしていきます。

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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