相談事例:1,000万円を投資して5年後くらいに受取れるものはありますか?(女性 39歳)
公開日:
:
最終更新日:2016/09/13
保険相談事例
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。
今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。
保険含め投資経験の豊富な39歳女性の方からの相談です。
やはり、最近の国内金融商品では思ったほどは殖えないですからね。
また、ジブラルタ生命の「リタイアメント・インカム」は案の定。。。”払済”の提案をされているようです。
*プルデンシャル生命とジブラルタ生命の「リタイアメント・インカム」とは?
【質問】
□現在の保険商品
・ジブラルタ生命「米国建て年金支払い型養老保険」初年度+5年分前納済み 6年後に払済み予定(2,100万円)
・ソニー生命「変額個人 確定年金」55歳 確定5年 一時払済み 1年ごとに運用利益を引出す予定(1,000万円)
・ソニー生命「生前給付終身保険」払込み65歳まで月払で損は出ない(200万円)
・セゾンの傷害保険 月4190円 掛け捨て
□今までの投資年数
10年
□投資経験(銘柄)
銘柄「日本株」トントン
銘柄「ニュ—ジーランド5年定期」1.4倍
銘柄「ゆうちょ定額定期」 1.5倍
□今後の投資可能年数
40年
□今後の投資可能金額
2,000万円
□現在の年収から貯蓄できる余剰資金
100万円/年
□年率目標リターン
3%
□その他
65歳以降はジブラルタ生命の満期で3,000万ほど予定なので、ここ10年以内で増やせるものを探しています。
1,000万円を投資して5年後くらいに受取れるものはありますでしょうか?
また、米ドル建ては2,000万円分やっているのですがやはりオーストラリアや他の外貨よりもおすすめしょうか?
【回答】
65歳以降はジブラルタ生命の満期で3,000万ほど予定なので、ここ10年以内で増やせるものを探しています。1,000万円を投資して5年後くらいに受取れるものはありますでしょうか?
※証券分析お申込みはこちら(3,000円/回)
また、米ドル建ては2,000万円分やっているのですが、やはりオーストラリアや他の外貨よりもおすすめしょうか?
*それでも”円”だけを持ち続けますか?【外貨を持ったほうが良い理由】①
Point
無料直接相談はこちらから
関連記事
-
相談事例:「かがやき、つづく」詐欺にあったような感覚でいます(37歳 女性)
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います
-
保険は健康なうちに考えたいけど・・・。無選択型海外終身保険とは?
皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。絶賛、リモートワークメインですがコロナ騒動でもやること
-
相談事例(30代 女性):学資保険としてアクサのユニットリンクに入りましたが、これはだめなパターンだと知りました。契約して1年ですが解約した方がいいでしょうか?
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。 今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介
-
相談事例:プルデンシャル生命のリタイヤメントインカムに加入中。あまり考えずに加入してしまったと後悔している(28歳 男性 会社員)
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います
-
マニュライフ生命の終身保険を減額して、海外終身保険に切り替えた事例
皆さんこんにちは、保険アドバイザーの野村です。4月〜5月中旬ぐらいまでは割とまったりしていましたが、
-
相談事例:海外積立年金の変動年金?の返戻率が非常に高く大変興味があります(男性 35歳)
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います
-
相談事例: 医療保険について。積み立てと掛け捨てで迷っています。
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今日は相談事例を紹介したいと思います。 【質
-
相談事例:死亡保障が必要で、かつ子供の大学資金、老後の資金を貯めたいと考えています。
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います
-
相談事例:現在中国におりますが、貴社の推奨する年金保険は可能でしょうか?(40代 男性)
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います
-
相談事例(43歳 女性):老後の為に「ユニットリンク」に入っていますが支払った金額の半分以下となり困っています
皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。 今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介