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相談事例(男性 シンガポール在住):プレミアムファイナンスでのレバレッジ保険のスキームは何かありますでしょうか?

公開日: : 最終更新日:2018/07/27 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

シンガポール在住の方からです。実はこのブログ、、、日本以外の国の方にもけっこう見て頂いています。

(ご質問者からの質問はこちらで修正していませんので、誤字脱字もそのまま表記しています)

 

【質問】

現在、シンガポール在の◯◯と申します。
香港では現在プレミアムファイナンスでのレバレッジ保険のスキームは何かありますでしょうか?
まとまった資金の運用先を検討しており、情報いただけますと幸甚です。

 

【回答】

プレミアムファイナンスには大きく2つのスキームがあります。

 

・相続対策のためのプレミアムファイナンス

こちらは、ご遺族(相続人)ができるだけ多く保険金を受取ることを目的としています

*お金を銀行に預けておいただけで相続税がタダになる!?「プレミアムファイナンス」とは?

 

・老後資金のためのプレミアムファイナンス

こちらは、ご自身が使えるお金をできるだけ殖やすことを目的としています

 

ただし、いずれも最低約1億円以上の預入資金が必要です。

詳しくは入門書を参考にして下さい。

 

Point

日本の保険と海外の保険では商品自体にも違いがありますが、保険を使ったスキームも大きく違っています。日本の常識にとらわれず、世界にある有利な条件を上手に使うことで、より効率的な資産形成が可能です。皆さんが知っているような日本の名だたる大きな企業も、日本にはない海外のスキームを利用することで、大きく資産を殖やしたり税金を少なくしています。

質問やお問合せの方はお気軽にご連絡下さい。

 

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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