海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

相談事例:長女が産まれ、知人から富国生命の学資保険を勧められています

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に相談依頼を受けた事例を紹介したいと思います。

お生まれになったお子さんの学資保険を検討されている方からの相談です。

支払った金額に対して、どれくらいの利率で殖えるのかをご自身でちゃんと計算していらっしゃいます。

 

【質問】

8月に長女が産まれ、知人から富国生命の学資保険を勧められています。

長男の時には付き合いもあるしと思い入ったのですが正直17年間掛け続けるのに平均すると年利1%ちょっとと言うことであまりメリットを感じておりません。

国内の保険であればこれぐらいが相場なのでしょうか? また海外にも学資保険のような物はあるのでしょうか?

 

【回答】 

フコク生命の学資保険「みらいのつばさ」では2つの受取方法があります。

ひとつは、子どもの入園、入学の成長期に合わせ、数回受取方法と、大学入学と大学卒業時の2回で受取る方法です。

契約者の性別・年齢や、お子さんの性別・年齢にもよりますが、18~22年の歳月をかけて返戻率はおよそ110%程度です。

国内の生命保険会社であれば、フコク生命のこの商品よりもソニー生命の「学資保険Ⅱ型」か、AIG富士生命の低解約返戻金型終身保険(E終身)の方が

返戻率は良い場合が多いと思います。

*新しい教育費の貯めかた?「低解約返戻金型終身保険 の学資プラン」

*ソニー生命の「学資保険Ⅱ型」~30歳女性 ランキング1位

 

また海外にも学資保険のような物はあるのでしょうか?

弊社でご案内する「海外積立年金」には2つの種類がありますが、学資プランであれば15年後に積立た金額の+40%を最低保証した上で、米国の株式に連動し更に殖えて受けとれることができる「140%元本確保型年金プラン」がオススメです。お子さんの学資資金としてももちろん、老後資金としても利用ができます。

『海外積立年金入門書(マニュアル)』(無料)を参考にして下さい。

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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