銀座のクラブのホステスさんも海外積立投資を始めました

皆さん

こんにちは、保険アドバイザーの野村です。

保険営業マン時代から「紹介」ビジネスをずっとしてきておりますが、今回初めてのご紹介が

銀座のホステスさん

でした。

きっかけは、関西在住のクライアントTさんから。

Tさんのお付き合いということもあり、先月銀座で食事をした後にそこのクラブへ。

私は基本的に自分から海外投資の話はしませんが、Tさんが席に着いた私と同じ歳の女の子（Kさん）に

「自分、投資とかしてへんの？この人野村さんといって海外投資や海外保険のアドバイザーだから、お金増やしたいなら相談してほうが良いよ〜」

といってその場でご紹介いただきました。

Kちゃんは「めっちゃ興味あります。今、日本の保険でたくさん加入しています。マニュライフ、ジブラルタだったかな？」

それを聞いて私は

「その保険、詳しい事はこの場ではわからないけど、多分それ全然増えないやつだよ〜w例えば、海外だと15年積立をすると満期時元本に対して140％以上のリターンが出るのもあるし、国内生保だとそんなないでしょ？」

といつものお決まりのジャブトーク。

そういうとKさんが

「え？そんなに増えるんですか？ちょっと私の保険の内容見てアドバイスください！」

とのことで後日都内某所で面談。

将来の事を考えて・・・という事で国内生保（一時払い3件、年払い2件）で5件ほど加入していました。

その中でも今年3月に加入したのがあの「ユニットリンク」・・・。

【相談事例】アクサ生命のユニットリンクに加入していますが、割に合わないので解約を検討しています

弊社でもお馴染みの相談事例ですが、このプランについて話すと愕然としていました。

そもそもKさんは独身で死亡保障の必要性がそこまでない・・・増やすなら投資メインで考えたほうが良いと話すと

「年払いで100万円ほど払っていますが、どうしたら良いですか？」

と聞かれたので解約して海外積立投資（元本確保型プラン）をご紹介。

すると、Kさん「ユニットリンク即解約して、それにします！」

とのことでUSD9,000/年 15年で契約されました。

その他、マニュライフの一時払い個人年金は加入して4年経過して今解約しても元本わずかに割れるので

「あと数年で元本超えるので、超えたらその資金を海外の一括投資に回したほうが良い」とアドバイス。

その他に関しても払済保険に変更してその分、リターンが期待できる海外投資に回したほうが良いと伝えると本人も納得されました。

今回のKさんのように独身の方は将来このままおひとり様かも・・・考える方も多く、また水商売という仕事柄

自分で何かしないと将来の資産形成は難しいです。

しかしながら、国内生保では純粋にリターンを追及できる商品がほぼないので、そういった時には海外投資や海外保険を活用することでリターンは大きく変わります。

特にコロナ禍で資産運用に関するご相談は毎日毎日いただいております。

独身の方こそ、しっかりとした投資選びをしましょう！

因みに、銀座のクラブは今回が久しぶりでほとんど行ったことがありませんw