FPってそもそもどんなことをする方？

皆さん

こんにちは、保険アドバイザーの野村です。

今日は首都圏は雪！3月下旬なのに、一気に冬に逆戻りとなりましたね・・・。

外出自粛にはちょうどいいですね。朝から掃除して、Amazon Primeで映画見て家で料理作ったり・・・。

さて、今回は皆さんもご存知なFP（ファイナンシャルプランナー）について。

皆さんもFPの方に実際に相談したことがあるかと思います。

改めてですが

ファイナンシャルプランナー

とググると

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP（ファイナンシャル・プランナー）です。

とでてきます！資格としてもFP1級〜3級まであったり、協会によって様々ですが一言で言えば、お金の専門家ですね。

私も保険代理店営業の時にFP資格を取りましたが、おそらくクライアントと面談などする時に

「私はFPです」

と自ら言ったことはないですw

聞かれたら「資格として持ってますが、住宅ローンの相談なら専門のFPやふさわしい方を紹介します！」と言います。FPのFPみたいなw

皆さんの中で、毎月顧問料をお支払いしてFPがついている方ってどれだけいるでしょうか？

こんなこと言ったら、FPを生業としている方に失礼かもしれませんが私の周りでは聞いたことがないです。

なぜかというと、私の周りでFPです！という方って結局国内生保販売していたり、金融商品を紹介しそこからキックバックをもらうのがメインのいわゆる仲介者（ブローカー）ばかりだからだと思います。

そうすると、FPが無料相談します！っていう理屈も成り立ちますよね。

弊社の場合では、保険や投資アドバイザーという肩書きでクライアントはその分野に対して相談やアドバイスを求めてきます！

海外の保険や投資についてアドバイスし、満足が得られたりこの人信頼できるな！と感じて頂くと（そう思いたいですがw）

その後クライアントから

「実は今投資用で不動産を探していてそれに詳しくて信頼できる不動産屋さん知り合いでいらっしゃますか？」

とか

「国内保険の見直しをしたい」

とか

「会社員ですが、IdecoやNISAについても教えて欲しい」

などとなります。

こちらとしては、紹介するにもリスクがある（ちゃんとニーズに応えられるかなど）ので各分野のプロであり信頼できる方に繋ぎます。

その他、私個人的には税務の相談は税理士、助成金や社会保険の相談は社労士、ビジネスで揉めたときの相談は弁護士に知り合いがいるので、都度相談したりもします。

FPと言われる方は、私の場合は紹介するにもそう言ったクライアントからの相談においては、基本的には不要となります。

卵が先か鶏が先かみたいな話になりますが、FPはそのクライアントのライフプラン全体を立ててあげてつまりマクロ的な部分で

アドバイスしてあげて、そこから必要な投資や保障などがあった場合にしかるべき方に繋ぐ役割が最も重要ではないかと思います。

悲しいことに金融商品を紹介するためにFPが手段として使われているので、日本ではFPの地位が上がっていないのではと思います。

ですので、FPに相談するのであれば全体的なアドバイスをしてくれるFPに相談しましょう！

FPの方で海外の保険や投資についてクライアントにアドバイスしたいという方は下記までご相談ください。

以上です。

最後までお読みいただきありがとうございました！