最近のオンライン面談事例②〜キーワードはアメリカ？〜

皆さん

こんばんは、保険アドバイザーの野村です。

最近は自宅でワークしつつ空いた時間で買い物ついでに近所を散歩したりとそんな生活です。

皆さんもそのような方が多いとは思います！

そんな中、ここ2ヶ月ぐらいはオンライン面談中心ですが最近の相談事例2件をご紹介したいと思います。

いずれも海外在住というのがキーワードとなってきます！

①NY在住の日本人（30代前半女性、自営業）

相談内容：老後生活資金目的で何かは始めたらいいか？

具体的な投資額は？USD300程度（積立）

この方の場合、投資期間は30年〜となります。

ここでポイントとなるのが

アメリカ在住の場合、海外積立投資はできるか？

ということですが、この方の場合住所証明が日本の免許証であるため加入することはできます。

逆にアメリカの住所証明つまりは日本非居住者となりますと海外投資（特にオフショア投資）できない場合が多いです。

アメリカの生命保険や年金商品は加入できますが・・・。

②日本在住の日本人（20代女性 会計事務所勤務 会社員）

相談内容：長期的なアメリカに勤務を予定しています。これまで投資をしてこなかったのですが、日本に残す資金と今後海外での資金をどのように運用すべきか検討中。

具体的な投資額：一括と積立投資両方を検討中。一括の場合はUSD20,000ぐらい、積立の場合はUS500くらい

将来、アメリカ在住となった場合に海外投資は継続できるのか？

ということですが、数社問い合わせしましたところ

既存の契約はそのままで追加投資は不可

生命保険商品は継続可能

アメリカ移住したタイミングで強制解約

以上です。

最後までお読みいただきありがとうございました。