相談事例：第一生命の保険に加入して3年です。

【質問】

第一生命の保険についてです。

旦那が加入して4月で3年になります。
先日、担当者さんから電話があり、更新？か何かに手続きで伺うと言ってました。

でも、確か3年前に契約したときに10年はこの金額で、その後ステップアップと言うふうに聞いてますが3年のタイミングで何をするのでしょうか？
プランが作ってあるって言ってましたが、10年も満たないのにまた保険料が上がるのでしょうか？
第一生命に詳しい方教えてください。

【回答】

初めまして、K2 Investment 保険アドバイザーの和田です。

恐らくそれは「転換」をススメるための電話だと思います。
転換というのは、すでに契約している保険をやめて、違う保険に入り直す際に利用される方法です。
担当の方は「今の保険を下取りして、新しい保険の頭金に充てましょう」という提案をすると思いますよ。
転換（下取り）が得だとイメージさせるのは、まったく新規で保険に加入するよりは頭金を払う分だけ保険料が安くなったり、実際に解約して返戻金を受け取るより少し多い金額が頭金に充てられたりするからですが、お気をつけてください。転換は一般的にデメリットの方がとても大きいです。
転換について詳しく書いてあるので良かったら参考にして下さい。

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