契約事例（新潟県 会社員 60代前半 女性）：娘さんから紹介頂いたお母様が満期の違う2種類の「海外個人年金」を契約

【新潟県 会社員 60代前半 女性】

今回のご契約事例の方は、元々は娘さんが弊社HPやブログなどを非常によく読んで頂いていたのがキッカケです。

この方は現在お勤め中で、2年後に退職予定。ただ、年金をこれまでキチンと掛けてこなかったとのことで、老後の資金枯渇を心配されてました。そのため、ご自身の老後資金のことはもちろん、お孫さんのために学資保険を契約されていたこともあり、娘さんから「一度話を聞いておいた方がいい」との助言があり面談することになりました。

現在は、ゆうちょで約600万円の貯金と、かんぽの学資保険お解約返戻金で約200万円が動かせる資金です。

その後のやり取りでお話を伺いながら、いくつかの提案も交え最終的に契約となったのは

ゆうちょ → 海外個人年金（10-10プラン）：USD60,000（全期前納）

10年後から年金で受取ることもできますし、必要なければ金利を付けて殖やし、必要に応じて好きなタイミングで受取ることが出来ます。

もし、20年後の満期までそのまま置いておくと、186.7%になります（現行利率で計算）。

かんぽ学資保険 → 海外個人年金（6-6プラン）：USD20,000（全期前納）

12年後の満期時にお孫さんの学資資金として使うことも出来ますし、その時の資金状況によっては6年後から自分の年金として受取ってもOKです。

このように、必要な時まではしっかりと金利を付けて殖やし、その後も計画的に資金が準備出来ていることはとても安心に繋がりますね。

皆さんに合わせたライフプランニングをお手伝いしますので、お気軽にご相談下さい。

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