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相談事例:現在加入中の保険について(55歳男性)

公開日: : 最終更新日:2015/03/22 保険相談事例

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皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今回は実際に診断依頼を受けたお客様の事例を紹介したいと思います。

 

家族構成:夫55歳 妻55歳 子14歳

【相談内容】

□現在加入中の保険についてご意見ください。

メットライフ生命  ドル終身

メットライフ生命  ドル養老

第一生命  堂々人生

大同生命  団体定期保険

 

【回答】

まず、現在ご加入中の4つの保険ですが、いつ加入され、どの程度の保障額で、特約などの加入状況もわかりませんので、それを前提にお話をさせて頂きます。

メットライフ生命の保険はドル建ての終身と養老でいらっしゃるので、円建ての保険よりも予定利率が高く(約3%くらいでしょうか)ご加入時期によりますが、保険料総支払額よりも解約返戻金が多くなっているのではないでしょうか?貯蓄と保障を兼ね備えた保険商品といえます。

第一生命の堂々人生はいわゆる「定期付き終身保険」と言われるものかと思います。証券を見てみませんと何とも言えませんが、一般的に「定期付き終身保険」はあまり評判の良いものではありません。更新型と呼ばれる商品は特にそうですね。

大同生命の団体定期は会社でご加入でしょうか?団体定期保険は企業の福利厚生として非常に割安な保険料で加入できるので、死亡保障の充実には非常に良いと思います。

保険証券や設計書などを頂ければより詳しく、正確に回答させて頂きます。

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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