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相談事例:〜元国税調査官が暴露。法の抜け穴を突いた保険商品の「危ない逃税」〜どう思いますか?

公開日: : 保険相談事例

皆さんこんにちは「保険アドバイザー和田」です。

今日は相談事例を紹介したいと思います。

 

【質問】

〜元国税調査官が暴露。法の抜け穴を突いた保険商品の「危ない逃税」〜

このことを、どう思いますか。

 

【回答】

記事のスキームは、メットライフの医療保険「リターンズ」や、ひまわり生命の「逓増定期」などを使ったプランで、これ自体は「危ない逃税」ではなく、ごくごく普通の節税手法です。当局から否認されるようなスキームではありません。
*逓増定期保険を活用した相続対策


これよりもむしろ、逓増定期保険を使い、1年後(この場合NN生命)や5年後(この場合マニュライフ生命)に、契約者を法人から個人へ名義変更を使って資産を移転するスキームが、たとえ一時所得申告したとしても、利益相反に該当する恐れがあり、グレーゾーンな節税方法として当局から注視され、すべての契約ではありませんが否認されるケースがあります。

 

Point

やはりインターネットの世界では間違った情報も多いものです。

と言いながら、これもネットだ(笑)

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    • プロフィール

      保険アドバイザー 野村 元輝
      <経歴>
      神奈川大学経済学部卒業
      大手宝飾品専門店に勤務後、生損保代理店で11年半勤務。
      その傍らで、より顧客志向に立ったアドバイスがしたいと思い、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。
      その後、弊社保険アドバイザー(国内外の保険相談)として2017年12月より勤務。

      <趣味>
      ゴルフ(少々)、海外視察、草野球

      <出身地>
      神奈川県茅ヶ崎市

      <自己紹介>
      大学卒業後、東証一部上場の宝飾品会社にて販売営業に従事。

      2006年6月に、とあるファイナンシャルプランナーとの出会いから、より顧客利益につながる仕事がしたいという想いで、飛び込みで生命保険の代理店に志願して転職。独立系乗合保険代理店にて、生命保険のライフプランナーとして11年半勤務しました。

      並行して、2011年10月より海外投資のアドバイスを開始。弊社河合とは、同業者の紹介で知り合うことに。

      国内海外問わずいいものはいい!悪いものは悪い!という投資スタンスよりクライアント志向に立った活動方針に共感しこれまでのキャリアを活かし、弊社保険アドバイザーとして2017年12月よりK2 Holdingsに参画しました。

      国内外の保険や投資など幅広いアドバイスを得意とし、日々顧客利益のために活動中。

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